Sai come stanno andando i tuoi affari e dove sta andando? |

Penso che sia sicuro dire che la maggior parte dei nuovi imprenditori non fa il suo sogno perché sono esperti finanziari o sono particolarmente eccitati di spendere un sacco di tempo a fondo nelle relazioni finanziarie della loro attività.

Ma è importante capire cosa sta succedendo nel loro business: è davvero l'unico modo per pianificare la crescita.

Che tu stia semplicemente provando per scalare la tua attività o per cercare investimenti azionari, avere un piano è fondamentale.

Recentemente, Barbara Corcoran, e Shark Tank, hanno condiviso alcune delle sue idee sulle piccole imprese. Tim Berry, fondatore di Palo Alto Software e Bplans, ha chiesto: "Qual è il modo migliore per s per dimostrare di aver pensato attraverso gli aspetti essenziali della loro attività, in particolare i finanziari?"

Non riesco a pensare troppo molte persone più qualificate per rispondere a questa domanda dal punto di vista dell'investitore.

Giudice "Shark Tank" Barbara Corcoran.

Risposta di Corcoran:

"Quando lanci un potenziale investitore, è importante avere una comprensione completa della tua azienda finanziari e prospettive.

Il modo migliore per dimostrarlo è diventare intimamente familiari con la tua posizione finanziaria, essere in grado di spiegare le tue affermazioni dentro e fuori e, ancora più importante, illustrare il modo di pensare dietro le proiezioni.

Quando esporti un comando dei finanziari, infonde una grande fiducia nei potenziali investitori, perché sentono che mostrerai lo stesso rispetto e preoccupazione per i loro investimenti in denaro. "

Molti istituti di credito si sentono allo stesso modo. Ho un amico che una volta ha detto: "Se posso dire di più sulla salute di un'azienda esaminando le relazioni finanziarie di quanto è possibile, non sono propenso ad approvare la richiesta di prestito".

3 chiavi per dimostrare che sai il tuo business dentro e fuori

In poche parole, Corcoran suggerisce che devi essere "intimo" con il modo in cui la tua azienda sta facendo finanziariamente e capire quali potenziali opportunità o sfide vedi per il futuro (un'analisi SWOT può essere utile qui).

Chiediti:

1. Hai un piano?

Iniziamo con i tuoi "potenziali clienti".

Quando Corcoran ti suggerisce di "… avere una comprensione completa delle … prospettive dell'azienda", allude a un business plan e al potenziale della tua azienda ha per la crescita futura. Non è raro che molti imprenditori facciano affidamento su piani informali o Lean Planning per tracciare il futuro della loro attività.

L'idea di un piano formale scritto può sembrare un lavoro molto con il minimo beneficio, ma non lo faccio Credo che sia così. Inoltre, un piano formale non significa necessariamente ingombrante. Un business plan formale può essere un ottimo strumento per le aziende in qualsiasi fase dello sviluppo, non solo per le start-up in cerca di capitali. Il tuo piano aziendale può e deve essere la piattaforma per comprendere e sfruttare i tuoi dati finanziari e confrontare gli effettivi con le tue proiezioni.

Molti imprenditori non riescono a vedere il valore di pianificazione e previsioni regolari e danneggia le loro attività perché non hanno pianificato per potenziali sfide e non hanno alcun tipo di strategia per affrontarle. Lo stesso vale per le opportunità. Pianificare il modo in cui trarrai vantaggio dalle opportunità di crescita potrebbe anche essere di vitale importanza mentre lavori per costruire un'attività sana e prospera.

2. Esamini regolarmente il tuo piano?

Se dedichi il tempo necessario per elaborare un piano aziendale ben congegnato, quanto spesso lo rivisoi? Credo che il tuo piano aziendale debba essere un documento vivente che tu consulta regolarmente (pensa almeno trimestralmente) per misurare come stai oggi rispetto a quello che hai previsto nel tuo piano. Le grandi aziende dedicano tempo alla pianificazione regolare e rivedono le loro prestazioni effettive al piano come parte del modo in cui misurano il successo.

Gran parte della revisione del tuo piano dovrebbe incentrarsi sui dati finanziari, confrontando il rendimento effettivo con quello che hai previsto. Se farlo regolarmente sembra scoraggiante, utilizzare una dashboard che si integra con il tuo software di contabilità per tenere traccia dei tuoi dati finanziari può renderlo più semplice.

Una pianificazione regolare aiuta le aziende a sfruttare le opportunità all'interno dei loro mercati. Credo che questo sia un comportamento di grandi aziende che le piccole imprese dovrebbero modellare. Tuttavia, il tuo piano aziendale dovrebbe essere un documento vivente che puoi rivedere regolarmente, e non qualcosa di così ingombrante da essere messo sullo scaffale e mai più referenziato.

Inoltre, quando un investitore chiede di vedere il tuo piano, è probabile che ancora più interessato al rendimento della tua azienda rispetto a tale piano.

Per ulteriori informazioni su come tenere una riunione di revisione mensile del piano, consulta questo articolo sul blog di LivePlan.

3. Lavori su tua attività, o su tuoi affari?

Secondo l'SBA, circa due terzi degli affari con dipendenti sopravvivono per almeno due anni, e solo circa la metà arriva al loro quinto compleanno, quindi è importante capire cosa significa lavorare su i tuoi affari.

Con questo in mente, ci sono una serie di motivi per cui molte piccole imprese sembrano fallire, per esempio:

• Non c'è abbastanza domanda per i loro beni o servizi
• La crescita è fuori controllo
• Sono sottocapitalizzati
• Non sono ben gestiti
• Sono inefficienti
• Il loro mercato è in declino
• Hanno cattive pratiche contabili
• Non riescono a pianificare adeguatamente
• Miriade altre ragioni

Michael Gerber, l'autore di "E-Myth Revisited", suggerisce che c'è una ragione principale per cui molte aziende falliscono:

"La maggior parte sono solo tecnici con un attacco epilettico. La maggior parte fallisce perché stai lavorando nella tua azienda piuttosto che nella tua azienda. "

Non hai davvero bisogno di essere un esperto finanziario o un contabile per lavorare su la tua attività, ma ci sono una manciata di parametri finanziari che ti aiuteranno a comprendere meglio i tuoi dati finanziari aziendali e ti renderanno più facile dimostrare a un potenziale investitore di avere un controllo sulle metriche importanti associate all'esecuzione di un'attività di successo.

Tieni d'occhio queste importanti metriche

Come proprietario di una piccola azienda, ho trovato queste metriche cruciali per comprendere la salute della mia azienda dal punto di vista finanziario.

1. Entrate

Senza entrate, nient'altro nella vostra azienda può davvero andare molto lontano. Quando parli con un investitore (o un finanziatore per quella materia), preparati a parlare delle entrate e della crescita della tua attività.

Ho rintracciato questo numero su base giornaliera, settimanale, mensile, trimestrale e annuale in modo da poter confrontare come la mia attività lavorava oggi fino all'anno scorso, il mese scorso, la scorsa settimana e così via.

2. Spese

Esistono diversi modi per classificare le spese e il contabile può aiutarti a decidere quale sia il migliore per la tua attività, ma devi avere una conoscenza approfondita di quanto ti costa fare affari per dimostrare il tuo potenziale guadagno a un potenziale investitore.

Non dimenticare che un investitore potrebbe non essere in cerca di un regolare pagamento di un prestito (come una banca o un altro prestatore), ma sta cercando un reso, quindi mostrare di avere le spese sotto controllo è un primo passo per dimostrare che sei (o puoi essere) redditizio.

3. Cash flow ratio

Scarsi flussi di cassa sono stati la morte di molte piccole imprese, quindi è fondamentale. Non basta sapere che hai soldi in banca alla fine del mese; devi capire il rapporto e ciò che ti sta dicendo.

Il tuo commercialista ti dirà che il tuo rapporto di flusso di cassa è ottenuto dividendo le tue attività e le tue passività. L'ideale, o l'obiettivo per ogni imprenditore, dovrebbe essere un rapporto di 2: 1. O, il doppio delle attività rispetto alle passività. Per la maggior parte delle aziende, è un ordine piuttosto alto, ma qualsiasi cosa sotto 1: 1, dovrebbe essere un grande segnale di avviso rosso che la tua azienda non ha un flusso di cassa adeguato per mantenere le operazioni di business.

4. Contabilità clienti con scadenza

Quanto tempo impiegano i vostri clienti, ai quali offrite condizioni di credito, a pagare le fatture? Se offri termini di 30 giorni, pagano costantemente in 30 giorni o a volte vanno a 45 o 60 giorni?

Ho scoperto che c'era un punto in cui mi costava davvero fare affari. Se un cliente è passato per circa 65 giorni, l'impatto negativo sul mio flusso di cassa ha praticamente azzerato qualsiasi profitto che avrei potuto guadagnare. Inoltre, per ogni giorno sopra i 45 anni, è diventato esponenzialmente più difficile da collezionare. Questa è una metrica che non puoi ignorare.

5. Contabilità clienti con scadenza

Questo è un altro numero che dovresti avere a portata di mano e il modo in cui gestisci i tuoi conti da pagare potrebbe aiutarti a ottenere una percentuale aggiuntiva o due di profitto.

Ad esempio, perché molti dei tuoi fornitori e fornitori offri termini di pagamento, offri anche quello che viene spesso chiamato sconto di pagamento immediato, se paghi in 10 giorni invece dei 30 giorni, potresti ottenere un'ulteriore percentuale o due di sconto sulla tua fattura. Dimostra inoltre ai creditori e ai potenziali investitori che sei in grado di gestire i tuoi obblighi finanziari.

Stabilire un certo rigore in merito alla pianificazione e dedicare del tempo per affrontare il lato finanziario di una piccola impresa può sembrare inizialmente un lavoro extra per un ritorno marginale. Ma in realtà, è ciò che definisce coloro che lavorano su le loro attività oltre a quelle che funzionano semplicemente in . L'analisi e la pianificazione regolari possono essere molto attraenti per gli investitori, contribuiranno anche a costruire un'impresa sana e prospera.