L'autunno è un ottimo momento per tenere sotto controllo le finanze

Di Jamie Ebersole

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Settembre segna la fine dell'estate e l'inizio della corsa frenetica verso la fine dell'anno. Prima che la vita diventi troppo caotica, è un buon momento per dare una nuova occhiata alla tua situazione finanziaria. Ecco tre cose che puoi fare ora per ridurre lo stress finanziario e acquisire un maggiore senso di controllo mentre ti avvicini alle festività natalizie.

1. Rivedi i tuoi obiettivi finanziari e verifica i tuoi progressi

Metti da parte un'ora al sabato o alla domenica per sederti (con il tuo coniuge o partner, se ne hai uno) e rivedi i tuoi principali obiettivi finanziari e i progressi che hai compiuto per raggiungerli. La ricerca mostra costantemente che le famiglie con un chiaro piano finanziario hanno maggiori probabilità di raggiungere i propri obiettivi rispetto a quelle senza una. Se non hai un piano, creane uno ora.

2. Fare il punto su eventuali modifiche o cambiamenti previsti

Hai recentemente cambiato lavoro? Hai venduto un'attività? Pensionato? Hai comprato una casa? Si è sposato? Aveva un bambino o ne aveva uno? Pensa a eventuali modifiche che potresti dover apportare al budget, alla copertura assicurativa per la tua vita e invalidità, ai documenti di pianificazione immobiliare (testamenti, trust, ecc.) E alla ritenuta fiscale. Assicurati di consultare le tasse, gli investimenti o altri consulenti. Saranno felici di sentirti prima della fine dell'anno.

3. Pensa alle donazioni di beneficenza

Molte persone aspettano fino alla fine dell'anno per fare le loro donazioni di beneficenza. Prendendoti cura di questo presto, puoi alleviare lo stress delle chiamate di raccolta fondi di fine anno. È inoltre possibile utilizzare il tempo aggiuntivo per concentrarsi sul rendere le vostre decisioni di pianificazione di chartable una piacevole attività di famiglia. Includere i bambini nel processo di donazione è un ottimo modo per trasmettere i tuoi valori e dare loro la possibilità di avere un impatto. Mettendo da parte alcune ore in un weekend per i membri della famiglia per discutere i loro desideri caritatevoli individuali e scegliere cause meritevoli insieme può essere divertente e formativo. Assicurati di avere qualche prelibatezza a portata di mano e di permettere che la voce di tutti sia ascoltata.

La fine delle vacanze estive e l'inizio della scuola possono portare un senso di terrore mentre la corsa al successo accelera di nuovo. Esaminando la tua situazione finanziaria prima del crunch alla fine dell'anno, puoi ridurre lo stress e compiere progressi significativi verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi.

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