Dimentica Walmart e Target - Acquista questo magazzino Invece |

Black Friday, 29 novembre, può essere descritto come uno di numeri:

Milioni di cacciatori di occasioni passeranno ore su ore ad aspettare in fila per spendere miliardi per andare via con le migliori offerte. Quest'anno, il fatturato del Black Friday negli Stati Uniti dovrebbe attestarsi a circa $ 13,6 miliardi, un aumento del 3,9% rispetto all'anno scorso, secondo la ricerca di IbisWorld.

C'è un certo vincitore che emergerà da questa frenesia d'acquisto. E no, non è necessariamente Wal-Mart (NYSE: WMT) o Target (NYSE: TGT) . Nella mia mente, sono le compagnie delle carte di credito a trarne un vantaggio reale.

Nel 2011, la National Retail Federation ha scoperto che gli americani usano principalmente le carte di credito per alimentare le abbuffate del Black Friday. Nel 2012, MasterCard (NYSE: MA) ha registrato un aumento del 26,2% nelle transazioni al dettaglio rispetto all'anno precedente legato agli acquisti del Black Friday.

Con i budget limitati prevalenti anche quest'anno, MA potrebbe ricevere un'altra spinta dato che i consumatori scelgono di accumulare i loro soldi e mettere gli acquisti sulle loro carte.

Ma non è solo il Black Friday, o anche le vendite al dettaglio negli Stati Uniti, a spingere verso l'alto. Attualmente, oltre 1,9 miliardi di persone in tutto il mondo utilizzano una MasterCard e la carta è accettata in oltre 35,9 milioni di sedi in tutto il mondo. Questi numeri stanno aumentando man mano che il processore di pagamento si espande a livello internazionale.

Per il suo terzo trimestre, MasterCard ha riferito che i suoi titolari di carte hanno effettuato oltre 10 miliardi di transazioni, spendendo un totale di $ 1 trilione. Le transazioni con carta di credito hanno rappresentato $ 590 miliardi mentre le transazioni con carte di debito hanno raggiunto $ 454 miliardi.

Secondo il presidente e CEO di MasterCard, Ajay Banga, la società sta vedendo "una crescita in tutte le aree geografiche", a causa dell'accresciuta accettazione dei pagamenti mobili.

Attraverso il suo programma Simplify Commerce, la società si concentra sulla fornitura di soluzioni di pagamento mobili ed e-commerce sicure per rendere le transazioni dei clienti più semplici e più convenienti.

Anche MasterCard è pronta a portare le sue soluzioni di pagamento mobile nei mercati emergenti, come il Bangladesh, dove i pagamenti elettronici dovrebbero aumentare di 20 volte, da $ 500 milioni a $ 10 miliardi entro il 2018.

Mentre MasterCard espande la sua incursione nei mercati emergenti, dovrebbe continuare ad alimentare la crescita dell'azienda.

Il quadro tecnico appare sicuramente rialzista. Le azioni hanno avuto un importante trend rialzista negli ultimi due anni e non mostrano alcun segno di rallentamento.

A partire da un minimo di dicembre 2010 intorno a $ 213, MA ha formato un importante trend rialzista e si è più che triplicato fino ad oggi. Le azioni sono attualmente scambiate vicino al loro massimo storico di $ 759,70, che è stato effettuato il 18 novembre.

I consolidamenti periodici nel titolo sono stati brevi. Ad agosto, ad esempio, le azioni hanno raggiunto un volume di scambi superiore al normale, toccando un massimo vicino a $ 656. Lì il titolo incontrò resistenza e si ritirò leggermente.

Tuttavia, il ritiro era di breve durata. A settembre, MA ha superato la resistenza, facendo costantemente una serie di nuovi massimi.

Nel mese di ottobre, il titolo è sceso leggermente, ma ha incontrato il supporto nelle vicinanze intorno al livello di $ 656. Dopo aver toccato questo supporto, le azioni si sono spostate costantemente più in alto.

Senza nessuna resistenza vicina in vista, MA potrebbe continuare ad apprezzare. Gli analisti che seguono il titolo hanno obiettivi di prezzo alti fino a $ 890. Ai livelli attuali, questo presenta ai commercianti un rendimento potenziale del 18%.

Le forti prospettive tecniche sono guidate da solidi fondamentali.

Il fatturato degli analisti del quarto trimestre aumenterà del 12,6% a $ 2,14 miliardi da $ 1,9 miliardi dell'anno comparabile -giugno trimestre. Si aspettano che il fatturato per l'intero anno 2013 aumenterà del 13,1% a $ 8,36 miliardi da $ 7,39 miliardi dello scorso anno. Si stima che le entrate del 2014 aumenteranno del 12,1% a $ 9,37 miliardi.

Le prospettive di guadagno sono altrettanto solide. Con un aumento delle vendite del Black Friday, gli analisti prevedono che il guadagno del quarto trimestre aumenterà del 23% a $ 5,98 per azione da $ 4,86 ​​nel trimestre di un anno fa

Per l'intero 2013, i guadagni dovrebbero salire di circa il 20% a $ 26,40 per azione da $ 22,04 l'anno scorso. Si prevede che i guadagni del 2014 arriveranno a $ 31,02 per azione, con un aumento del 17,5%.

Oltre a una forte prospettiva fondamentale, la società ha un bilancio pulito con oltre $ 6 miliardi in contanti e nessun debito a lungo termine.

Rischi da considerare: Come ho descritto nel mio articolo del 1 novembre su NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , le soluzioni di pagamento elettronico sembrano essere l'onda del futuro. MasterCard ha un forte punto d'appoggio in questo settore. È la seconda più grande compagnia di carte di credito, dietro solo Visa (NYSE: V) . Tuttavia, le opzioni di pagamento elettronico emergenti come Google Wallet potrebbero dare all'azienda una corsa per i suoi soldi e danneggiare la crescita di MA.

Impostazione commerciale raccomandata:

- Acquista MA al prezzo di mercato

- Imposta stop-loss a $ 655,79, appena al di sotto dell'attuale supporto fornito dalla linea di tendenza principale e dal precedente livello di consolidamento vicino a $ 656

: imposta l'obiettivo di prezzo iniziale a $ 890 per un potenziale guadagno del 18%