Come investire senza sacrificare i tuoi valori

I valori sociali potrebbero non essere la prima cosa che viene in mente quando si investe nel mercato azionario, ma ci sono molti modi per gli investitori di allineare i loro portafogli con le loro convinzioni e passioni.

L'investimento basato sui valori è stato intorno a un po '- i gruppi religiosi hanno una lunga storia con esso - ma a causa della crescente domanda e un migliore accesso ai dati, gli investitori oggi hanno più scelte di investimento basate sui valori che mai. Inoltre, questi investimenti spesso si svolgono in modo competitivo: uno studio TIAA Global Asset Management del 2016 ha concluso che gli indici di investimento con obiettivi socialmente responsabili hanno raggiunto prestazioni simili a lungo termine come benchmark di mercato.

Ecco come allineare i tuoi investimenti con le tue convinzioni e l'impatto che ciò può avere.

Definisci i tuoi valori

Pensa alle tue passioni - ti sostiene attraverso donazioni o attivismo, convinzioni religiose o politiche e le attività che frequenti. Ora, unisci questi valori - pensa le politiche sui cambiamenti climatici, la diversità aziendale, i diritti umani, i test sugli animali o gli ideali basati sulla fede - nei criteri che utilizzi per selezionare gli investimenti.

Le strategie basate sui valori hanno una varietà di nomi. Esistono investimenti sostenibili, responsabili e d'impatto, nonché investimenti socialmente responsabili che creano confusione. Questi approcci esaminano le caratteristiche delle società, in particolare quelle relative alle questioni ambientali e sociali e alle pratiche di governo societario, per determinare l'idoneità all'investimento.

È possibile includere o escludere investimenti basati sul fatto che supportino i propri valori. Ad esempio, potresti voler escludere le aziende che fabbricano prodotti a base di tabacco o includere corporazioni con uguaglianza di genere in posizioni di leadership.

Molti fondi comuni di investimento e fondi scambiati in borsa utilizzano una o entrambe queste opzioni di screening. Lo screening negativo esclude le aziende sulla base di determinati valori ed è storicamente l'approccio per strategie socialmente responsabili e basate sulla fede. Lo screening positivo cerca di includere le aziende che supportano esplicitamente determinati valori. Questo approccio ha guadagnato popolarità negli ultimi anni tra gli investitori che si preoccupano profondamente di questioni ambientali, sociali o aziendali.

Verifica le tue scelte di investimento

Del totale delle attività sotto la gestione professionale negli Stati Uniti, oltre il 20% - o circa $ 8,8 miliardi - è stato investito seguendo i principi sostenibili nel 2016, secondo un Forum per gli investimenti sostenibili e sostenibili sponsorizzato dalla Fondazione MacArthur, Bloomberg e diverse istituzioni finanziarie.

Mentre si può fare la scrupolosa ricerca per identificare singoli titoli allineati con i propri valori, è spesso più facile scegliere tra i fondi comuni di investimento e gli ETF creati dalle imprese di investimento.

Se hai un account con un broker online, controlla le sue offerte orientate ai valori. Ad esempio, Charles Schwab mantiene un elenco di quelli che definisce fondi di investimento mutualistici ed ETF "socialmente consapevoli", con oltre 100 fondi disponibili sulla sua piattaforma OneSource. Fidelity e Merrill Edge dispongono anche di strumenti per identificare gli investimenti che supportano valori specifici.

Nel frattempo, l'app di investimento Stash ha "io credo" temi orientati alla missione, tra cui "Clean & Green", "Do the Right Thing" e "Equality Works." Motif Investing ha recentemente lanciato portafogli automatizzati che affrontano uno dei tre obiettivi sociali: il pianeta sostenibile, lavoro equo o buon comportamento aziendale. Questo è in aggiunta ai suoi altri "motivi", raccolte tematiche di fino a 30 titoli o ETF che gli utenti possono personalizzare.

Come ogni decisione di investimento, è importante fare i compiti. Ciò include la ricerca delle prestazioni, delle attività e delle commissioni di un fondo. Morningstar fornisce valutazioni di sostenibilità gratuite per circa 20.000 fondi comuni di investimento e ETF.

Il valore dei valori

L'investimento basato sui valori può essere una vendita difficile per gli investitori che dubitano della loro capacità di fare la differenza, ma non dovrebbero rinunciare alla speranza, dice Janet Brown, presidente di FundX Investment Group, che ha recentemente lanciato un fondo di investimento sostenibile.

"Dobbiamo in qualche modo capire che i flussi di denaro possono cambiare il comportamento aziendale", dice.

Il sentimento di coinvolgimento è importante, in particolare perché l'attivismo degli azionisti è una componente chiave degli investimenti di impatto. Trillium Asset Management, una società specializzata in investimenti sostenibili, ha recentemente presentato una proposta di azionista che ha portato Tractor Supply Co. a impegnarsi a ridurre le emissioni di gas serra. Trillium ha anche utilizzato proposte per promuovere le riforme nei report sulla sostenibilità e le politiche sul salario minimo a Chipotle.

Il mercato può sembrare un luogo non convenzionale per esprimere i tuoi valori. Ma se trovare investimenti allineati ai tuoi valori ti rende più eccitato, impegnato e investito, dovresti mantenere le tue convinzioni vicine mentre prendi quelle decisioni.

Ricorda, le strategie socialmente responsabili non dovrebbero dettare il tuo portafoglio. Cerca di esprimere i tuoi valori investendo in una varietà di attività (azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento ed ETF) e componenti diversi all'interno di ciascuna. Come per tutti gli investimenti, la diversificazione e la gestione del rischio rimangono fondamentali nelle strategie di investimento basate sui valori.

Anna-Louise Jackson è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Questo articolo è stato scritto da Investmentmatome ed è stato originariamente pubblicato da The Associated Press.