Come si può costruire l'ultimo "Portfolio di Doomsday" |

Siamo riusciti a evitare la grande predizione Maya della fine del mondo nel 2012, insieme a innumerevoli prognostici di giorno del giudizio prima di esso. Ma mentre ci atteniamo alle continue chiamate che alcune persone continuano a prevedere sulla fine del mondo, è innegabile che ci siano buone ragioni per cui gli investitori dovrebbero avere un "portafoglio doomsday" per proteggerli da perdite catastrofiche.

I'm non parliamo della fine dei tempi, però. Nel caso di asteroidi in fuga o "la seconda venuta", il risparmio per i tuoi anni d'oro sarà l'ultima delle tue preoccupazioni.

Ma non sto parlando semplicemente di un malessere globale nella crescita economica o della graduale perdita di acquisti potere nel dollaro USA, sia.

Sto parlando di un rapido collasso dell'ordine - un crollo della fiducia nelle nostre istituzioni e una conseguente perdita diffusa nelle risorse finanziarie.

E se pensi che questo non potrebbe mai accadere, quindi ripensaci.

L'uragano Katrina ha distrutto più di $ 60 miliardi di valore economico e ha portato a saccheggi enormi e un aumento dei prezzi dell'energia. Il disastro "una volta in un secolo" è stato seguito solo sette anni dopo dall'uragano Sandy, che ha causato danni che possono costare fino a $ 50 miliardi.

I funzionari in Giappone hanno trovato materiale radioattivo in produzione fino a 200 miglia dal Il disastro nucleare di Fukushima

Il punto è che i disastri su vasta scala, creati dall'uomo o naturali, sembrano diventare più forti e più frequenti.

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Combina qualche disastro con il collasso di un governo o di un sistema finanziario all'estero, e qui hai a che fare con l'isterismo e le catastrofiche perdite di investimenti qui a casa. Mentre le azioni e altre attività alla fine rimbalzerebbero, non sarebbe bello sapere che sei protetto al ribasso?

Tranquillità e rendimenti ragionevoli

Dedicare una parte del tuo portafoglio a "assicurazione disastri "tipi di attività non sono così difficili come potrebbe sembrare. E non deve neanche venire a scapito dei ritorni. Tre punti chiave possono aiutarti a costruire un portafoglio catastrofico che fornisca rendimenti e tranquillità …

• Possedere risorse rigide che possono essere utilizzate per memorizzare valore nelle valute dell'evento cessano di portare supporto popolare
• Azioni proprie di stabile, società difensive con produzione e vendite in più regioni o paesi per diversificare il rischio geo-politico
• Risorse proprie che forniscono reddito corrente sufficiente a fornire un ragionevole ritorno sui vostri soldi nel caso in cui il sole esca domani.

Con questi tre caratteristiche chiave in mente, ecco una lista di idee e gli stock che dovrebbero aiutare qualsiasi portfolio a sopravvivere a un collasso durante i periodi difficili, ma anche a comportarsi bene durante i bei tempi.

1. Oro

La massima conservazione del valore quando il governo non è più in grado di sostenere il suo denaro fiat e gli investitori si innervosiscono per il futuro … è oro. Il metallo prezioso ha appena visto il suo dodicesimo anno consecutivo di guadagni, salendo quasi sei volte dall'inizio della sua corsa nel 2000.

L'oro può ripagare due scenari da giorno del giudizio: un balzo dell'inflazione o un picco nel mercato paura. Un investimento in oro fisico attraverso le SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) ha battuto facilmente la maggior parte delle altre attività durante lo scorso decennio, ma il fondo non paga dividendi. Mentre penso che le azioni potrebbero salire di livello e salire in una crisi, voglio anche qualcosa che mi pagherà per aspettare.

Ecco perché mi piace anche Barrick Gold (NYSE: ABX) . È il più grande minatore d'oro del mondo, con 26 miniere in funzione in tutti e cinque i continenti. Questa diversità nella produzione isola l'azienda dai disordini in qualsiasi parte del mondo. Il titolo paga un rendimento da dividendi di circa il 2,5% e non è costoso in soli 10 volte i profitti finali.

2. Esplorazione e produzione di petrolio

Anche con forme alternative di energia che arrivano da sole, il mondo continua a funzionare con il petrolio. Gli Stati Uniti soddisfano ancora il 40% del proprio fabbisogno energetico attraverso il petrolio e tale percentuale è molto più alta nella maggior parte degli altri paesi. Se la fiducia dovesse essere persa nei governi e nelle valute globali, allora il petrolio sarebbe necessario come riserva di valore e per l'uso nella produzione.

Chevron Corp. (NYSE: CVX) , la seconda più grande compagnia petrolifera della nazione, è la prima a venire in mente. La società ha attività e vendite in tutto il mondo e un buon rendimento del dividendo del 3%.

Non metterei tutte le mie uova in un paniere, quindi mi piace anche il fondo negoziato in borsa (ETF) Energia Seleziona SPDR (NYSE: XLE) per la resa dell'1,7% e la diversificazione in 45 aziende energetiche. L'ETF ha un rapporto di spesa estremamente basso dello 0,18% e negozia un guadagno finale a 12 volte relativamente economico delle aziende detenute.

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3. Acqua

Puoi vivere per settimane senza cibo e riparo, ma l'acqua diventa una necessità in pochi giorni. Il Journal of Environmental Science & Technology stima che una su tre contee negli Stati Uniti potrebbe affrontare un "alto" o "estremo" rischio di penuria d'acqua a causa dei cambiamenti climatici entro la metà del 21 ° secolo. Combina questa tendenza di scarsità con una catastrofe imprevista che cancella un po 'di rifornimento, e hai un'isteria sulle tue mani.

American States Water (NYSE: AWR) fornisce servizi idrici in 10 contee della California, tra cui la siccità incline a Los Angeles. La società paga un rendimento del 2,8% e ha un record di 58 anni di dividendi crescenti. Il rapporto prezzo / utili (P / E) di 19 potrebbe sembrare elevato, ma è ancora inferiore alla media del settore di 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) potrebbe diversificare il tuo esposizione dell'acqua attraverso altri 12 stati negli Stati Uniti e in altri fornitori di servizi idrici e di trattamento delle acque reflue. La società paga un rendimento sostenibile del 2,6% e ha avuto successo nel far fronte a forti aumenti dei tassi per pagare i progetti infrastrutturali e aumentare le entrate annuali.

4. Tabacco

Se pensi che il tabacco non sia una necessità, chiedi a chiunque abbia provato a smettere di fumare. Nel caso di una catastrofe ambientale o economica, le persone potrebbero ridurre la maggior parte degli altri prodotti, ma compreranno sempre le loro sigarette.

Lorillard (NYSE: LO) è il terzo produttore di sigarette negli Stati Uniti e ha aumentato costantemente la sua quota di mercato dall'11,8% nel 2009 al 14,1% nel 2011. Il titolo paga un enorme dividend yield del 5,2% e scambia a soli 14 volte i profitti finali, ben al di sotto della media del settore di 16,8.

Philip Morris International (NYSE: PM) diversifica l'esposizione al settore con la sua forte presenza internazionale e marchi come Marlboro e Virginia Slims. Le azioni sono relativamente costose a 18 volte i profitti finali, ma la direzione ha in programma di espandersi nel mercato cinese, che potrebbe aumentare significativamente i guadagni.

Il rischio di acquistare qualsiasi tipo di assicurazione è che non è mai necessario usarlo. Questo è il motivo per cui ho cercato di selezionare investimenti che si comporterebbero bene anche se lo scenario peggiore non dovesse emergere.

La risposta all'investimento: Proprio come non spendere l'intero reddito per proteggere la tua casa con l'assicurazione, non dedicherei l'intero gruzzolo a un "portafoglio doomsday". Assegnare una piccola fetta, tuttavia - forse dal 5% al ​​10% - del tuo portafoglio azionario a questi tipi di investimenti è sicuramente una mossa intelligente.