Evitare la truffa del cassiere

Anche se comunemente considerati più sicuri dei pagamenti elettronici o dei controlli personali, i controlli di cassa non sono immuni da frodi.

"Ci sono controlli di cassa fraudolenti là fuori, e solo perché è un assegno circolare non assolve il consumatore" della responsabilità di assicurarsi che sia legittimo, dice Cary Whaley, vice presidente della politica dei pagamenti e della tecnologia per la Comunità Indipendente Banchieri d'America.

Ecco alcune comuni frodi per il controllo della cassa, come evitarle e cosa fare se ti sei trovato con un assegno fasullo. (Salta avanti per vedere i segni di un assegno fasullo.)

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Truffe di assegni di cassiere comuni

La frode del cassiere non è un problema dilagante. L'uso di tutti i tipi di assegni è diminuito poiché i pagamenti online sono diventati più sicuri e accessibili a più persone. Ma la frode del cassiere è pericolosa in parte perché non è un fatto quotidiano: non si può stare a guardarlo.

Whaley dice che alcune truffe comuni usano ancora assegni bancari fraudolenti per truffare le persone:

vincite alla lotteria e successioni a sorpresa

Alle vittime viene detto che in qualche modo hanno vinto la lotteria in un paese che non hanno mai visitato o che hanno ricevuto un'eredità a sorpresa.

Questa truffa può essere utilizzata per indurti a divulgare informazioni personali, come numeri di conti bancari, o a rimborsare una piccola parte del denaro che hai teoricamente ricevuto sotto forma di banca fasulla o assegno circolare. Il pagamento a te, ovviamente, non va a buon fine.

Come evitarlo: "Per quanto tu creda nella gentilezza degli estranei," dice Whaley, "hai davvero bisogno di applicare il test dell'odore a quello." Come dice il vecchio adagio, se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.

The Mystery Shopper

Questo comune inganno richiama spesso le persone vulnerabili che cercano lavoro, in particolare i lavori da casa. Il colpevole ti darà un assegno bancario per un pagamento iniziale per un lavoro che non hai ancora iniziato - essendo un misterioso acquirente è comune - e ti chiedi di rispedire parte del denaro per attivare il tuo account. Una volta che hai inviato i soldi, scopri che il loro pagamento era falso.

Come evitarlo: La Federal Trade Commission ti consiglia di eseguire una rapida ricerca su Google con il nome dell'azienda e le parole "reclamo", "recensioni" o "truffa". Non collegare denaro o accettare di incassare un assegno per un estraneo. Non pagare mai per essere un mystery shopper.

pagamenti da acquirenti online

Questo è più comune degli altri, dice Whaley. In questa truffa, stai vendendo un oggetto su Craigslist o su un sito simile online. L'acquirente paga con un assegno circolare, prende il tuo oggetto e se n'è andato da molto tempo prima di rendersi conto che l'assegno non è buono.

Come evitarlo: Non prendere un assegno bancario da qualcuno che non conosci. Se è necessario, chiedi all'acquirente di accompagnarti alla banca che ha emesso l'assegno. Un cassiere dovrebbe essere in grado di dire se l'assegno è valido e se i fondi sono disponibili.

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Segni di frode