TD Ameritrade Goes Robo con il lancio di Essential Portfolios

TD Ameritrade è l'ultimo broker online per entrare nel mercato dei robo-advisor, che annuncia martedì un lancio morbido del suo nuovo servizio di consulenza digitale, Essential Portfolios.

Il servizio corrisponderà ai clienti con portafogli in base ai loro obiettivi e alla tolleranza al rischio. Verrà lanciato ufficialmente all'inizio del prossimo anno, ma è ora disponibile per nuovi account. Come con altri robo-advisor, i portafogli saranno costruiti con fondi scambiati a basso costo che vengono monitorati e ribilanciati automaticamente. TD Ameritrade dice che prevede di aggiungere la raccolta delle perdite fiscali nei prossimi mesi.

Portafogli essenziali ha un requisito minimo di investimento di $ 5,000 e applica una commissione di gestione dello 0,3%. Entrambi sono in linea con le offerte di consulenti online di altri broker online.

Cinque opzioni di portafoglio

Esistono cinque opzioni di portafoglio, ciascuna contenente cinque ETF non proprietari raccomandati per il servizio da Morningstar Investment Management, una società di consulenza e ricerca sugli investimenti di tutto rispetto. I fondi hanno un coefficiente di spesa medio ponderato incredibilmente basso dallo 0,06% allo 0,08%. I portafogli contengono anche un'assegnazione alla liquidità, a seconda della tolleranza al rischio autovalutata dell'investitore.

TD Ameritrade ha detto di vedere Essential Portfolios come una nuova opzione per i suoi investitori che preferiscono un'esperienza digitale, anche se il supporto live sarà disponibile via telefono, e-mail e chat.

" DI PIÙ: I nostri top robo-advisor

"Gli investitori di oggi vogliono più scelte per la consulenza sugli investimenti. Alcuni vogliono che questa guida provenga da un essere umano, in partnership con la piattaforma digitale, mentre altri potrebbero preferire un approccio interamente umano o completamente digitale ", ha dichiarato Tom Bradley, presidente della distribuzione al dettaglio della compagnia in un comunicato stampa.

Passa al consiglio digitale

Gli investitori mostrano sempre più una preferenza per i consigli digitali, e TD Ameritrade è solo l'ultimo di una lunga lista di broker online affermati che inseguono quel cambiamento. E-Trade, Fidelity, Vanguard e Charles Schwab hanno tutte offerte di robo-advisor, seguendo un percorso lastricato da startup come Betterment e Wealthfront.

Vanguard e Charles Schwab sono stati i primi broker online a uscire con offerte di consulenza online, ed entrambi i servizi hanno registrato una crescita impressionante. I Personal Advisor Services di Vanguard hanno oltre $ 40 miliardi di asset in gestione. Schwab Intelligent Portfolios ha recentemente superato $ 10 miliardi.

Il lancio di Essential Portfolios segue la riedizione di TD Ameritrade in giugno dei Portafogli gestiti Amerivest dopo un aggiornamento digitale. L'Amerivest abbina la consulenza digitale con la consulenza di consulenti umani, adattata alla massima o minore interazione richiesta dagli investitori.

Portafogli essenziali rispetto ad altri consulenti online

Consulente	Commissione di gestione	Spese di investimento	Conto minimo
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	Dallo 0,06% allo 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Tassa forfettaria dallo 0,35% allo 0,40%	Incluso nella quota all-in	$5,000
Miglioramento	Dallo 0,25% allo 0,50%, a seconda del piano	Dallo 0,09% allo 0,17%	$0
Wealthfront	I primi $ 10.000 sono gestiti gratuitamente, quindi lo 0,25%	Media dello 0,12%	$500
Capitale personale	Dallo 0,49% allo 0,89%, a seconda del saldo del conto	Media dello 0,10%	$25,000
Vanguard Personal Advisor Services	0.30%	Dallo 0,05% allo 0,19%	$50,000
Schwab Intelligent Portfolios	Nessuna	Media ponderata dello 0,08% allo 0,24%	$5,000
E-Trade Adaptive Portfolio	0.30%	Dallo 0,20% allo 0,45% per il portafoglio di fondi comuni ibridi / ETF; media del portafoglio all-ETF dello 0,20%	$10,000

" Leggi di più: Come trovare il miglior consulente finanziario per te

Arielle O'Shea è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. E-mail: [email protected] . Twitter: @arioshea .