Caso di frode di Western Union: come presentare un reclamo

Nel mese di gennaio 2017, il servizio di trasferimento di denaro globale Western Union ha accettato di pagare il governo USA $ 586 milioni come parte di un accordo con il Dipartimento di Giustizia, la Federal Trade Commission e altre agenzie governative per "aver fallito intenzionalmente di mantenere un efficace antiriciclaggio (AML) e aiuto e favoreggiamento della frode telematica ", secondo un comunicato stampa del DOJ.

Il Dipartimento di Giustizia utilizzerà quei soldi per concedere rimborsi alle persone colpite dalle transazioni fraudolente, che includevano truffatori che fingevano di essere parenti bisognosi di denaro o che richiedevano denaro tramite Western Union in cambio di premi o opportunità di lavoro.

Se pensi di avere i soldi dovuti, hai tempo fino al 31 maggio per presentare un reclamo. Ecco uno sguardo a come funziona il processo.

Chi dovrebbe presentare un reclamo

Se pensi di essere stato colpito dal caso di frode di Western Union tra il 1 gennaio 2004 e il 19 gennaio 2017, considera la presentazione di un reclamo. La Federal Trade Commission consiglia di farlo online visitando FTC.gov/WU, che contiene collegamenti al sito web delle richieste di risarcimento, oltre ad altre informazioni utili. Puoi anche presentare un reclamo via posta ordinaria, ma poiché il documento conterrà il tuo numero di previdenza sociale, la FTC consiglia di farlo online.

Se hai già contattato Western Union, la FTC o un'altra agenzia governativa, potresti aver ricevuto un modulo di richiesta pre-compilato. È possibile utilizzare le informazioni in tale modulo per presentare la richiesta online. Se non hai ricevuto un modulo di domanda pre-compilato, puoi comunque presentare un reclamo online.

Di cosa avrai bisogno per presentare un reclamo

Quando si presenta un reclamo, ti verrà chiesto di fornire informazioni di base, come il tuo nome e indirizzo, insieme a quante più informazioni possibili sulla tua transazione Western Union, compresa la quantità di denaro che hai trasferito e la data della transazione. Ti verrà inoltre chiesto di fornire il numero di previdenza sociale o il numero identificativo del singolo contribuente.

Copie di ricevute Western Union o moduli di invio di trasferimento possono aiutare a dimostrare esattamente quanti soldi hai perso. Se si dispone di tali tipi di documenti, allegare copie o immagini dei documenti originali al proprio reclamo.

Quanti soldi potresti ricevere

Se il tuo reclamo è verificato, la dimensione del rimborso dipenderà da quanti soldi hai perso e dal numero di richieste che il Dipartimento di Giustizia è in grado di convalidare. L'intero processo, compresa la verifica delle richieste e l'invio di assegni, potrebbe richiedere un anno.

Il retroscena

Il "sistema facilitato gli scammer e le truffe" di Western Union, ha detto la presidente della FTC Edith Ramirez in un comunicato stampa del gennaio 2017, secondo cui le attività commerciali violavano le leggi statunitensi elaborando "centinaia di migliaia di transazioni per agenti Western Union e altre persone coinvolte in un programma internazionale di frode al consumo."

Western Union sapeva di queste infrazioni ma non ha intrapreso "azioni correttive contro gli agenti della Western Union coinvolti o facilitando le transazioni relative alle frodi", secondo il comunicato stampa del DOJ. La maggior parte della cattiva condotta si è verificata tra il 2004 e il 2012 e ha coinvolto 2000 agenti Western Union.

I truffatori hanno contattato le persone e hanno detto loro di inviare denaro tramite Western Union in cambio di premi o opportunità di lavoro. Agenti della Western Union sono stati coinvolti in queste transazioni, "spesso trattando i pagamenti delle frodi per i truffatori in cambio di una riduzione dei proventi delle frodi", ha detto il comunicato stampa della FTC.

Come parte dell'accordo, a Western Union è stato anche ordinato di incorporare pratiche antifrode nel proprio modello di business.

In un comunicato stampa della compagnia, Western Union ha detto che "pagherà un totale di $ 586 milioni al governo federale, che sarà utilizzato per rimborsare i consumatori vittime di frodi durante il periodo in questione".

Suggerimenti per evitare le frodi

Ci sono precauzioni che puoi adottare per evitare frodi sul trasferimento di denaro:

• Non collegare mai soldi a persone che non conosci. I truffatori possono fingere di essere un membro della famiglia o potrebbero dire che hai vinto una lotteria o lotterie. Non mandare loro denaro.
• Non inviare denaro se ti senti precipitato o confuso.Se ti viene chiesto di inviare denaro immediatamente, prima assicurati di sapere chi è il destinatario e perché ti chiede denaro.

Visita il sito Web di FTC per ulteriori suggerimenti su come evitare le truffe.

Spencer Tierney, scrittore di Investmentmatome, ha contribuito a questo rapporto.