14 modi per fallire nell'investire - e 5 passi per riuscire

Di Michael Chamberlain

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Ci sono molte ragioni per cui le persone non riescono a investire. Che si tratti di sovraccarico di informazioni, impazienza, mancanza di strumenti necessari o semplice sfortuna, molte cose possono far deragliare un buon piano.

Nella maggior parte dei casi, però, è l'investitore che è responsabile del proprio fallimento. Prendiamo decisioni basate su emozioni e tratti caratteriali che ci guidano nella direzione sbagliata. Il campo della finanza comportamentale cerca di dare un senso ai pensieri e ai sentimenti che ci spingono a prendere decisioni finanziarie che non sono nel nostro miglior interesse.

L'Accademia di Behavioral Finance & Economics identifica più di 100 tratti e tendenze che possono portare a decisioni di investimento carenti. Tra i più diffusi:

1. Avidità, o il desiderio di diventare ricchi.
2. Paura del cambiamento
3. Non ammettere errori del passato.
4. Preferenza per evitare perdite piuttosto che fare soldi.
5. La paura di prendere la decisione sbagliata.
6. Overconfidence, o credendo di sapere più di quanto effettivamente facciamo.
7. Mentalità della mandria - la tendenza a imitare gli altri per conformarsi, unita alla convinzione che un gruppo numeroso non possa essere sbagliato.
8. Mancanza di concentrarsi su dati rilevanti mentre si concentra su minuzie.
9. Credere che le esperienze passate o i risultati, positivi o negativi, si verificheranno di nuovo.
10. Riluttanza ad aspettare una ricompensa più grande in seguito, preferendo accontentarsi di quello che possiamo ottenere ora.
11. Affidamento eccessivo alle informazioni più recenti.
12. Supponendo che il successo precedente fosse dovuto alla nostra conoscenza piuttosto che al semplice mercato in crescita.
13. Cerchi solo informazioni che confermino le nostre decisioni o scelte.
14. Confondere familiarità con la conoscenza.

Dal momento che noi, in quanto investitori, potremmo non essere consapevoli delle nostre tendenze, come evitare queste insidie?

Un modo è mettere in atto una struttura per le decisioni di investimento: definire chiaramente cosa farai e quando lo farai. Con una solida struttura, i giochi mentali che ostacolano il processo decisionale non sabotano il tuo investimento. Ecco cinque passaggi per costruire una struttura del genere:

1. Conosci i tuoi obiettivi di investimento.
2. Crea un piano scritto che specifichi esattamente come saranno gestiti i tuoi investimenti. Questo piano è anche chiamato una dichiarazione di politica di investimento.
3. Progetta un portafoglio che utilizza una metodologia prudente.
4. Monitorare regolarmente tale portafoglio.
5. Riequilibrare il portafoglio (secondo necessità) in base alla dichiarazione sulla politica di investimento.

Avere una struttura come questa su cui fare affidamento quando si prendono decisioni, anche se tentate da tendenze irrazionali, può aiutare a migliorare il risultato di molti investitori.

Quindi, hai sabotato il tuo successo di investimento? Se non sei sicuro - o se sei sicuro di esserlo stato - un consulente professionista può aiutarti a porre fine ai comportamenti improduttivi. Se si sceglie di ottenere aiuto, cercare un consulente di investimento fiduciaria che mette sempre i vostri interessi in primo luogo.

Ma anche se non lavori con un consulente, assicurati di avere una struttura chiara per aiutarti a prendere decisioni di investimento ed evitare le insidie ​​comportamentali che affliggono molti investitori.

Questo articolo appare anche su Nasdaq.

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