Consigli di un'agenzia di raccolta B2B su come ottenere pagati |

Hai sviluppato un ottimo piano aziendale e hai nuovi potenziali clienti. Il problema è che vogliono pagare dopo che hai consegnato il tuo prodotto o servizio.

Questo ti rende a disagio perché la cosa peggiore che potrebbe accadere è che non vieni pagato. Tuttavia, sei nuovo nel gioco e vuoi mantenere le cose flessibili. Che cosa puoi fare per ridurre al minimo le possibilità che ciò accada?

Conosci il tuo cliente

Ogni settimana al Kaplan Group avremo un cliente che ci chiede di raccogliere da un cliente business, ma la documentazione non mostra in modo definitivo chi è il cliente.

Ad esempio:

• Potrebbe non esserci un ordine di acquisto.
• Il cliente potrebbe avere diverse entità e la documentazione non chiarisce quale entità è responsabile.
• L'attività potrebbe essere stata venduta senza che il venditore sapesse e l'ordine provenisse da una nuova entità non identificata.
• Il cliente utilizza un nome commerciale o DBA e non il nome dell'entità legale.
• La documentazione descrive il nome dell'entità come una società o LLC, ma l'entità non è effettivamente registrata.

Qualsiasi di questi problemi può comportare il mancato pagamento. Quindi, al livello più elementare, assicurati di ottenere il nome legale del cliente, il suo indirizzo fisico e di verificare le informazioni di contatto (telefono, cellulare, e-mail). Assicurati che il nome legale sia su ogni ordine o contratto.

Vedi anche: Come un cliente può migliorare la tua attività

Indagare il tuo cliente

Le banche non prestano denaro senza indagare sul credito di un cliente. I venditori devono fare lo stesso. In genere i venditori raccolgono queste informazioni su una richiesta di credito. Se non ne possiedi uno, il Manuale per l'applicazione del credito eBook gratuito contiene 19 esempi e spiegazioni dettagliate su tutto ciò che devi prendere in considerazione.

Una volta ricevute le informazioni, è necessario verificare e verificare il loro credito. Ecco alcune delle cose che puoi fare:

• Controlla il nome dell'entità online gratuitamente con il Segretario di Stato.
• Contatti commerciali e riferimenti bancari.
• Esegui un rapporto di credito aziendale.

Vedi anche: 8 Suggerimenti rapidi su come stabilire un credito aziendale e ottenere finanziamenti

Recentemente abbiamo avuto un cliente che ha svolto un lavoro di consulenza di $ 30.000 senza fare nulla di tutto ciò. In meno di tre minuti e per meno di un dollaro, abbiamo appreso che il loro cliente aveva oltre $ 500.000 in privilegi fiscali, possedeva una dozzina di entità diverse con quasi $ 1 milione in giudizi, e non c'era speranza di essere mai pagati.

Stabilire termini inclusi protezioni

È fondamentale che il cliente accetti i termini di pagamento, compreso ciò che accade se non pagano in tempo. Questo può essere incorporato nella richiesta di credito, nel contratto o nel modulo d'ordine. Dovrebbe indicare chiaramente quando il pagamento è dovuto e il tasso di interesse che matura se è in ritardo. Rendili responsabili dei costi di raccolta e delle spese legali se incorsi per la raccolta.

Se il cliente avrà più fatture o un contratto con pagamenti mensili, una clausola di accelerazione che dice che tutti gli importi sono dovuti se un pagamento è in ritardo è vantaggioso. Si potrebbe anche voler indicare dove si verificherà il contenzioso se ciò si renderà necessario. Chiedi una garanzia personale se l'azienda non ha una buona storia creditizia.

Questi sono tutti termini standard che il tuo cliente probabilmente accetterà fino a quando è nella tua documentazione iniziale. Ma una volta pagati in ritardo, è troppo tardi per ottenere queste protezioni e la leva di raccolta che viene loro fornita.

Fattura pronta, accurata e follow up esattamente nel calendario

Non puoi essere pagato se non lo fai mandare una fattura Se la fattura è inviata in ritardo, ha errori o non è chiara, ciò dà al cliente un motivo per ritardare il pagamento. Contatta il tuo cliente prima che una fattura sia dovuta per assicurarsi che l'abbiano ricevuta e che non ci siano domande o dubbi

Se non pagano in tempo, segui il primo giorno in cui una fattura è scaduta. Se il tuo cliente impara che lascerai che paghino in ritardo, saranno .

Avere una procedura per seguire a intervalli regolari su tutte le fatture delinquenziali. Ad esempio:

• Invia per email 15 giorni prima della data di scadenza per assicurarti che il cliente abbia la fattura e nessuna preoccupazione.
  • Se non ci sono risposte, invia di nuovo email in quattro giorni lavorativi
  • Se non c'è ancora risposta, chiamale
• Chiama il giorno successivo alla richiesta di una fattura per richiedere informazioni sullo stato del pagamento
  • Se dicono che il pagamento è stato inviato, chiedi il numero di controllo, se il pagamento è completo e la data in cui è stato inviato
  • Se non raggiungere una persona dal vivo, follow-up ogni due o tre giorni fino a quando non ricevi una risposta via telefono o e-mail
• Se mancano 15 giorni senza impegno, spedisci una lettera scaduta e invia una copia via email
• Se mancano 30 giorni, chiama e invia per e-mail il responsabile della contabilità fornitori o il dirigente finanziario con un follow-up settimanale
• A 60 giorni a scadenza, contatta il proprietario dell'azienda e-mail. Spiega che dovrai aggravare se non pagano.
• A 75 giorni di ritardo, invia un avviso finale per posta ed email con una richiesta di 10 giorni
  • Chiama il proprietario e il dirigente finanziario alcuni giorni dopo per assicurati che abbiano ricevuto l'avviso
• Rivolgiti a un'agenzia di raccolta specializzata in rivendicazioni B2B a 90 giorni di scadenza

Potrebbe sembrare un lavoro molto lungo. Ma non è niente in confronto al dolore e alla perdita finanziaria di non essere pagati o sempre pagati in ritardo.

Il flusso di cassa è fondamentale per tutte le aziende e se non si rimane in cima ai propri crediti, le cose possono deteriorarsi rapidamente. Puoi sempre avere eccezioni a queste linee guida. La chiave è avere un insieme di procedure che seguite in modo coerente e le eccezioni sono concesse solo quando giustificate.

Non abbiate paura di chiedere il denaro che spetta a voi e sospendere la fornitura di servizi o prodotti fino a quando tutte le fatture scadute sono pagati.

Vedi anche: Modelli di fatture gratuite che puoi usare in questo momento

Prendi azione rapida se delinquente

Le statistiche dei sondaggi compilate per molti anni dalla Lega commerciale americana mostrano che le possibilità di riscuotere una fattura diminuiscono di più dell'1% a settimana una volta scaduto.

Nel momento in cui una fattura è delinquente di 90 giorni, c'è già una probabilità del 26% che non verrà mai pagata. Per il momento in cui sono passati sette mesi, c'è meno del 50 percento di possibilità di collezionare.

La maggior parte delle agenzie di raccolta lavorano su base contingente: paghi solo se raccolgono.

Quando un account richiede un'attenzione speciale, prima lo si trasforma in una rispettabile agenzia di riscossione commerciale, le migliori possibilità di ottenere qualcosa invece di nulla.