Ally Invest Managed Portfolios Review 2018

Ally Invest Managed Portfolios, il rebranding del robo-advisor TradeKing Advisors dopo l'acquisizione 2016 di Ally Financial, offre una gamma di tipi di account, un servizio clienti 24/7 e un'integrazione senza interruzioni su Ally.com, la banca online.

Con un investimento minimo di $ 2.500, il servizio crea e mantiene un portafoglio diversificato di fondi negoziati in borsa con una commissione di gestione annua dello 0,30% - un prezzo competitivo, ma leggermente superiore a quello di alcuni concorrenti.

Il servizio ha nuove funzionalità come Goal Tracker, uno strumento di previsione patrimoniale che simula una serie di possibili risultati in base ai vari ritorni di mercato. I clienti Ally Bank esistenti possono visualizzare i loro conti di controllo e di risparmio, l'account di intermediazione di Ally Invest e l'account gestito all'interno di un'unica dashboard.

Investmentmatome è uno strumento gratuito per trovare le migliori carte di credito, le tariffe di CD, i risparmi, i conti correnti, le borse di studio, l'assistenza sanitaria e le compagnie aeree. Inizia qui per massimizzare i tuoi premi o minimizzare i tassi di interesse. Arielle O'Shea

3.5 Valutazione di Investmentmatome

I fatti in breve

• Commissione di gestione: 0,30%
• Conto minimo: $ 2,500

Inizia sul sito sicuro di Ally Invest Advisors

3.5 Valutazione di Investmentmatome Inizia sul sito sicuro di Ally Invest Advisors

I portafogli gestiti da Ally Invest sono i migliori per:

• Esistenti clienti bancari o di intermediazione di Ally
• Investitori hands-off
• Riequilibrio automatico

Allly Invest Managed Portfolios a colpo d'occhio

Complessivamente
Conto minimo		$2,500
Commissione di gestione dell'account		0.30%
Rapporti di spesa di investimento		Rapporti di spesa medi 0,09%
Commissioni del conto (annuali, trasferimento, chiusura)		$ 50 Tassa di chiusura dell'IRA; nessun costo per chiudere il conto di intermediazione
Mix di portafoglio		I portafogli contengono in media nove ETF.
Account supportati		Conti non pensionistici individuali e congiunti Roth, IRA tradizionali e rollover
Strategia fiscale		Non offerto
Riequilibrio automatico		Gratuito su tutti i conti
Opzioni di assistenza clienti		Assistenza telefonica, via email e live chat 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Dove i portafogli gestiti da Ally Invest gestiscono

investimenti: Come per molti altri robo-advisor, i portafogli di investimento di Ally Invest Managed Portfolios sono costruiti con ETF. Ogni portafoglio contiene circa nove fondi, con una spesa media dello 0,09%. A differenza di molti altri broker, Ally non ha fondi propri e quindi non utilizza i propri fondi nei propri portafogli gestiti.

I nuovi clienti sono indirizzati a una valutazione, con domande che determinano la tolleranza al rischio e gli obiettivi di un investitore e aiutano l'azienda a selezionare una strategia di investimento per il cliente. Le domande valutano quanto siano confortevoli gli investitori con ampie fluttuazioni del portafoglio e quale sia il loro orizzonte temporale di investimento. La valutazione suggerisce quindi un portafoglio, con dettagli sull'asset allocation.

I portafogli gestiti da Ally Invest sono monitorati e ribilanciati automaticamente secondo necessità.

Integrazione con Ally: I titolari di un conto corrente Ally, sia della banca che del brokeraggio, possono aprire un conto Portfolio Ally Invest Managed e visualizzare facilmente tutti i loro account in un'unica posizione. Anche la piattaforma è mobile-reattiva e coerente su tutti i dispositivi. Tuttavia, non è possibile combinare conti di investimento autogestiti e gestiti, ei requisiti di bilancio minimo di Ally Invest Managed Portfolios sono separati da qualsiasi altro patrimonio detenuto da Ally.

Assistenza clienti: Sebbene i robo-advisor siano per definizione investimenti a mani libere, è confortante sapere che l'aiuto umano è una telefonata via se hai una domanda di mezzanotte sulla creazione del tuo account: Ally Invest Managed Portfolios include l'assistenza clienti 24/7.

Dove i portafogli gestiti da Ally Invest sono insufficienti

Commissione di gestione: Il cliente paga una commissione annuale dello 0,30%. Questo è leggermente più alto di quanto i robo-advisor indipendenti in genere facciano pagare: sia Betterment che Wealthfront hanno fissato la loro commissione allo 0,25%, ma approssimativamente in linea con le offerte di robo-advisor di altri broker online.

Raccolta delle perdite fiscali: O piuttosto, la sua mancanza. La società non offre questa funzionalità, che è standard in molti robo-advisor, compresi diversi che applicano la stessa commissione di gestione di Ally Invest Advisors.

I portafogli gestiti da Ally Invest sono adatti a te?

Dipende molto dal tipo di account che ti interessa e dalle caratteristiche che ti interessano di più. Il servizio è più adatto ai conti pensionistici o ai fedeli clienti Ally che desiderano avere un account gestito, un conto di trading e i loro conti bancari sotto lo stesso tetto. La mancanza di raccolta delle perdite fiscali sarà un problema per gli investitori con conti di intermediazione tassabili.

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