Come dire se hai bisogno di un essere umano per aiutare a fare le tue tasse

Non è mai stato così facile fare le tue tasse, con software sempre più user-friendly ogni anno. Ma poiché il tuo quadro finanziario diventa più complesso, è perfettamente sensato chiedersi se ti manca qualcosa e dovresti chiedere a qualcuno di prepararti e aiutarlo a presentare le tue tasse.

Qui ci sono alcuni scenari che possono chiarire se si dovrebbe assumere un preparatore fiscale professionale o continuare a farlo da solo.

Quando è probabilmente OK al fai da te con il software fiscale

Sei un costante Eddie

Se tutte le tue entrate provengono dal tuo datore di lavoro, non stai catalogando sul tuo ritorno e nella tua vita non c'è nulla di complicato, il software fiscale potrebbe essere una buona scelta, dice Marianela Collado, una pianificatrice finanziaria certificata presso Tobias Financial Advisors in Plantation, In Florida.

La coerenza è anche la chiave, afferma Karl Frank, un pianificatore finanziario certificato e presidente di A & I Financial Services a Englewood, in Colorado. Se la tua situazione fiscale è la stessa dell'anno scorso e non stai facendo molte detrazioni, il software potrebbe essere un ottimo strumento, dice.

Comprendi cosa ti sta chiedendo il software

"Se hai qualche conoscenza e sei a tuo agio nel navigare tra i prompt e capire le domande, allora penso che sia OK", afferma Collado.

Tuttavia, se, ad esempio, il software ti chiede se hai contribuito al piano 401 (k) del tuo datore di lavoro e non conosci la risposta o non sai perché sta facendo la domanda, probabilmente devi incontrare una tassa umana preparatore, dice lei.

»Sai dove ti trovi? Un calcolatore delle tasse può aiutare

Quando è probabilmente il momento di chiedere aiuto per presentare le tasse

Hai un lavoro o un concerto a parte

I freelance, gli appaltatori indipendenti e le persone con concerti secondari dovrebbero assumere un preparatore di tasse umane, dice Frank. Ci sono moduli extra da compilare, insieme a molte regole sul modo giusto di segnalare il tuo reddito e ancora più regole su come gestire le tue spese.

Se sei tu, allora "è davvero vantaggioso avere un essere umano con cui parlare almeno una volta all'anno per un'ora o due - potresti pagare più [tasse] di quanto tu ne abbia bisogno", dice.

Non capisci i moduli che ricevi per posta

Se i moduli fiscali che atterrano nella tua casella di posta sono completamente estranei a te, portali da un preparatore umano. Ad esempio, Collado dice che molte persone vengono lanciate da qualcosa chiamato K-1, che può arrivare se investono in determinati tipi di società.

"Non sanno cosa farsene", dice. "Dovrebbero avere un CPA. Ci sono regole speciali su come trattare queste cose."

In realtà vuoi un consiglio

La preparazione delle tasse comporta un sacco di immissione di dati, ma molte persone vogliono una guida e un aiuto per la pianificazione, dice Frank.

"Gran parte della logica può essere gestita dai computer. Un sacco di saggezza che puoi ottenere da una persona ", dice.

Collado sa cosa intende.

"L'ho visto più e più volte, dove qualcuno sta facendo la propria dichiarazione dei redditi o ha un amico che lo fa. Nessuno ha chiesto loro di essere in grado di creare un Roth IRA. Nessuno ha parlato con loro di cosa significa massimizzare i contributi 401 (k). Nessuno sta dicendo loro che forse è il momento di fare i pagamenti delle tasse stimate, "dice. "Due o tre punti che raccomandano potrebbero cambiare la vita."