Esci dal mercato azionario e da questi investimenti alternativi |
Investire ora nel mercato azionario?
Se stai cercando modi per ridurre la tua esposizione al oscillazioni selvagge del mercato azionario, forse è il momento di prendere in considerazione la possibilità di spostare i tuoi soldi da azioni e in alcuni di questi investimenti alternativi. Per lo meno, l'esposizione a classi di attività alternative può bilanciare un portafoglio, portando a una sostanziale diminuzione della sua volatilità.
Ecco alcuni dei miei preferiti:
Oro
Quando l'inflazione affligge l'economia e il dollaro inizia a perdere il suo valore, l'oro è tradizionalmente il miglior materasso proverbiale in cui riporre i tuoi soldi. Tra il 1976 e il 1980 l'inflazione aumentò rapidamente del + 8,84% all'anno, una mossa significativa rispetto a qualsiasi standard. Ciò significa che se in questo decennio avevate letteralmente infilzato i vostri soldi in un materasso, avrebbe perso quasi il 30% del suo potere d'acquisto!
D'altro canto, il valore dell'oro è aumentato del + 369% durante lo stesso periodo (dopo aver corretto l'inflazione). Non appena gli investitori hanno ripreso fiducia nel dollaro, i lingotti d'oro hanno perso rapidamente quasi il 50% del loro valore massimo. Tuttavia, gli investitori che si sono presentati prima della bolla hanno fatto un bel guadagno.
Per confrontare, l'oro ha guadagnato + 109,3% dal 2006 al 2010. Questa volta il guadagno è dovuto all'incremento dell'incertezza sul debito e sui mercati azionari. Durante il precedente grande picco dei prezzi dell'oro, era più difficile saltare sul carro, poiché l'unico modo per ottenere esposizione alla merce era possedere lingotti fisici. Oggi è più facile possedere oro attraverso un investimento in un ETF come SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) o tramite opzioni e derivati.
Real Estate
Una parte fondamentale della realizzazione del sogno americano è la proprietà della casa. In vista della grande recessione della fine degli anni 2000, politici e istituti di credito hanno realizzato questa politica e hanno promulgato politiche che hanno rapidamente fatto salire la percentuale di americani nelle case. Bene, come ora sappiamo bene, queste azioni apparentemente benevoli hanno in effetti distorto i mercati finanziari e immobiliari fino al punto di crollare. Il tasso medio dei mutui a 30 anni è ancora vicino ai minimi storici e chiunque abbia mai acquistato una casa sa che questa è l'occasione perfetta per rifinanziare e bloccare in modo incredibilmente basso.
Naturalmente, ci sono diversi modi per investire nel settore immobiliare. Se hai il capitale, puoi sempre acquistare proprietà e darlo in affitto, ma questo può diventare rapidamente faticoso e dispendioso in termini di tempo. Se non si è in pensione o si è alla ricerca di una nuova carriera, un altro veicolo di investimento immobiliare è una società di investimento immobiliare (REIT) che investe in immobili che non devono pagare le imposte societarie, ma in cambio è incaricato di distribuire 90% del reddito per gli investitori. Essenzialmente, è un fondo comune che investe in immobili piuttosto che in titoli. E proprio come i titoli, i REIT possono essere negoziati pubblicamente, consentendo a qualsiasi investitore di mettere alcuni immobili nel proprio portafoglio. [Interessato ai REIT, ma non so da dove cominciare? Controlla il nostro articolo in primo piano, Blocca rendimenti elevati con 5 REIT storicamente forti.]
# - ad_banner_2- # Obbligazioni
Un'alternativa al guadagno ottenendo equità in una società (acquisti di azioni) è di prestare denaro a una società acquistando obbligazioni societarie. Gli obbligazionisti ricevono il pagamento prima degli azionisti in caso di liquidazione, e quindi le obbligazioni sono considerate meno rischiose delle azioni. Hanno un pagamento e un orizzonte temporale predeterminati, mentre il rendimento delle azioni è soggetto alle forze del mercato. Se non riesci a sopportare il rischio di azioni in un mercato tumultuoso, le obbligazioni societarie ti offrono un approccio più conservativo agli investimenti nelle imprese americane.
Un altro tipo di legame è il prototipo "fuga verso la qualità" in tempi di difficoltà economica. Questo è il US Treasury Bond, il cui ritorno è noto in tutto il mondo come il "tasso privo di rischio". Il nome lo dice da solo; nessuno nella propria mente si aspetta che il governo degli Stati Uniti faccia default sul proprio debito (se lo fa, abbiamo maggiori preoccupazioni rispetto a un mercato azionario in crisi). [Per saperne di più sull'investimento in Treasury Bonds durante i periodi difficili, leggi I buoni del Tesoro degli Stati Uniti offrono rendimenti stabili nei mercati difficili.]
Vino
Il vino ha guadagnato il primato come riserva di valore quando Napoleone ha richiesto un sistema di classificazione per i migliori vini francesi di Bordeaux. Il risultato fu la Classificazione Ufficiale del Vino Bordeaux del 1855, che diede a quelli con grandi collezioni una base su cui valutare la qualità delle loro raccolte. Da allora, gli appassionati hanno tenuto sotto stretto controllo il valore del loro inventario, piuttosto che averlo bevuto fino all'oblio.
Ora, non stiamo suggerendo di uscire e passare la pensione su una collezione di vini, ma potrebbe essere un ottimo modo per conservare i tuoi soldi in tempi incerti.
Donare alla Carità
I ritorni non devono sempre essere misurati in dollari e centesimi. Perché non recuperare la tua donazione in un momento in cui i tuoi soldi non ti daranno molto da guadagnare altrove? Warren Buffett e Bill Gates si sono recentemente assicurati impegni di oltre 40 miliardari per donare almeno metà delle loro fortune in beneficenza, con lo stesso Buffett che promette il 99% delle sue ricchezze.
La cosa migliore di donare in beneficenza è, naturalmente, il personale gratificazione che riceverete dal vostro atto filantropico. Venendo in secondo piano è il write-off fiscale. Le normative IRS che regolano esattamente cosa e quanto potresti cancellare possono essere un po 'confuse, quindi ecco un paio di articoli che offrono consigli su come massimizzare il beneficio della tua donazione: Come sfruttare I tuoi doni in beneficenza e Filantropia accorta: come dare senza aver preso.
E se sei il tipo di persona che si diverte ad archiviare le tue tasse, ecco la posizione ufficiale dell'IRS sul
Private Equity
Nel mercato azionario è possibile acquistare titoli azionari in società quotate in borsa. In periodi di incerte condizioni economiche e di modifica delle normative governative, queste azioni possono registrare rendimenti incerti. Una buona alternativa sarebbe investire in private equity.
Dal momento che la maggior parte delle società di private equity richiedono un investimento minimo sostanziale (di solito superiore a $ 250.000), questi fondi sono fuori dalla portata dell'investitore tipico. Il modo più semplice per investire in una di queste aziende è l'acquisto di azioni di una società di sviluppo commerciale. In sostanza, questo tipo di investimento consente di ottenere esposizione a piccole imprese start-up attraverso un intermediario finanziario. [Per trovare tutti i dettagli sulle società di sviluppo commerciale, leggi: 21 Aziende di sviluppo aziendale con rendimenti Sky-High o Perché investire in società di sviluppo aziendale]
ETF indice
Abbiamo già menzionato un ETF popolare che consente agli investitori di guadagnare esposizione all'oro, ma questi strumenti hanno applicazioni più utili che l'imitazione dei prezzi delle materie prime. Alcuni ETF sono strutturati per muoversi in tandem con un particolare indice azionario. Ciò significa che ci sono ETF legati a qualsiasi tipo di paniere di azioni che puoi immaginare: small cap; large-cap; crescita; valore; Tedesco; Latino-americano … La lista continua.
Particolarmente utile durante i periodi di recessione economica è una classe di ETF noti come ETF inversi. Questi sono progettati per spostarsi nella direzione opposta di un indice azionario, ad es., Se il DJIA sale + 2% in un giorno, un ETF inverso che rileva un calo dell'indice del -2%. Questi veicoli sono grandi investimenti a breve termine per quando si è sicuri che il mercato stia per perdere terreno, ma non così grandi nel lungo periodo, durante i quali un indice non dovrebbe affrontare perdite significative.
