Sfrutta la forza della connessione: unisciti a un club degli investimenti |

Stai cercando di rimettere in sesto l'entusiasmo nel tuo portafoglio? Oppure, come molti di noi, sei frustrato dal numero limitato di scelte che hai mentre ti prepari per la pensione?

Circa 90.000 dei tuoi colleghi investitori hanno capito che invece di fustigare il mondo finanziario da solo, unendosi a un club di investimento può essere un modo coinvolgente e divertente per costruire il tuo gruzzolo.

Le fiorenti schiere di americani con piani di pensionamento auto-diretti stanno alimentando la tendenza verso i club di investimento. Poiché la tradizionale pensione aziendale fa la differenza con l'uccello dodo, le aziende stanno spostando il peso della pianificazione della pensione sulle spalle dei dipendenti. E i dipendenti sono alla ricerca di alternative alle opzioni statiche e spesso obsolete disponibili tramite piani sponsorizzati dai dipendenti.

I club di investimento sono un forum per la compagnia e la condivisione di grandi idee di investimento. Che tu sia un principiante o un investitore esperto, i club di investimento sono un ottimo modo per fare amicizia, affinare le tue capacità di fare soldi e generare profitti. Se sei interessato, continua a leggere per sapere come sfruttare al meglio questa ricerca sempre più popolare - e redditizia.

Cosa sono i club per gli investimenti?

I club di investimento sono semplicemente gruppi di persone affini che incontrarsi regolarmente per condividere idee di investimento. Ma la caratteristica più convincente di un club di investimento è che una volta che i membri decidono l'idea più redditizia, il gruppo nel suo complesso fa un investimento.

I club sono organizzati in genere tra familiari, amici, colleghi o altri gruppi di persone che hanno più o meno gli stessi obiettivi di investimento. I membri si riuniscono (di solito a casa di un membro o in un ristorante) per discutere le idee di investimento che portano a ogni riunione. Poi votano su cosa comprare o vendere.

Gli investimenti dei club tendono a variare da poche centinaia di dollari a diverse centinaia di migliaia di dollari. Uno dei principali vantaggi del club di investimento è che, mettendo in comune le risorse, il club nel suo insieme può assumere una posizione più importante in titoli rispetto a un solo individuo. Ciò consente ai club di funzionare come fondi comuni su misura di piccola scala.

I membri si impegnano a contribuire con un importo iniziale al portafoglio del gruppo, oltre a regolari aggiunte mensili. I soldi del club vengono depositati in un conto con un broker scelto dai membri. Poiché l'idea alla base di un club di investimento è condurre ricerche indipendenti e prendere decisioni informate, è meglio usare un broker di sconti. A differenza dei broker full-service, i discount non ti addebiteranno manutenzioni inutili.

Trovare il Club d'investimento giusto

Quasi 9.000 club d'investimento che rappresentano più di 90.000 membri appartengono alla National Association of Investors Corporation (NAIC). La NAIC è un'organizzazione senza scopo di lucro che mira a insegnare alle persone come diventare investitori di successo a lungo termine. Non devi unirti al NAIC per formare un club di investimento, ma è una buona fonte di informazioni per chiunque desideri saperne di più.

Secondo il NAIC, l'apprezzamento del capitale a lungo termine è l'obiettivo principale della maggior parte dei club membri. Anche se fare soldi è grandioso, molti membri citano anche il desiderio di prendere il controllo dei loro portafogli e di liberarsi da intermediari egoisti e gestori monetari indifferenti. Un altro vantaggio chiave, ovviamente, è l'interazione sociale e la stimolazione intellettuale che deriva dal trascorrere del tempo con un gruppo di persone che lavorano insieme per raggiungere un obiettivo comune.

Se decidi di voler entrare in un club, assicurati di condurre prima due diligence. Verifica che la strategia del portafoglio del club rispecchi i tuoi obiettivi. Saresti scarsamente servito da un club che sottolinea il rapido apprezzamento del capitale quando sei un investitore di reddito che è interessato principalmente a dividendi sani.

Quando trovi un club che ti interessa, partecipa a un incontro come osservatore. Esamina il curriculum del club, l'accordo di partnership, la dichiarazione di missione e le spese amministrative. In genere, i club operano in modo più efficiente quando hanno meno di 20 membri.

Avviare il proprio club di investimento

Se ti sei guardato intorno e non riesci a trovare un gruppo stabilito che soddisfi le tue esigenze, pensa di creare il tuo club di investimento.

La maggior parte dei club è organizzata come società in nome collettivo perché è economica, facile, e non richiede un avvocato (anche se potrebbe comunque voler contattare uno con qualsiasi domanda). La partnership ha bisogno di ottenere un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) dall'IRS per aprire brokeraggio e conti bancari. Assicurati di condurre tutte le attività di trading con questo EIN.

Non hai bisogno di un sacco di spese generali - la maggior parte dei club di investimento si incontrano nelle case dei membri o nelle caffetterie o nei ristoranti. Le spese vive relative alle attività del club possono essere detratte dalla partnership. Ad esempio, se il tuo club si incontra in un ristorante ogni mese per discutere di affari durante la cena, puoi detrarre la cena come spesa legittima.

Se il tuo club di investimento è organizzato come società in nome collettivo, guadagni, perdite, detrazioni e crediti passerà ai partner. Il reddito sarà tassato una sola volta, a livello dei singoli membri.

Il tuo club deve presentare il Modulo 1065, Resoconti sul reddito del partenariato degli Stati Uniti, entro il 15 aprile di ogni anno. Questo modulo elenca le entrate e le spese del club. Il club deve anche inviare a ciascun membro un piano K-1, quota di reddito, crediti, detrazioni del partner, ecc.

Se sei pronto per iniziare il tuo club, procurati un kit di partenza gratuito contattando il NAIC al 877 -275-6242 o visitare www.betterinvesting.org.