Carica definizione ed esempio di fondo |

Che cos'è:

Un fondo carico è un fondo comune che trasporta una commissione per acquistare o vendere le sue azioni. Questo carico è espresso in percentuale dell'importo investito.

Come funziona (Esempio):

In generale, esistono due tipi di fondi di carico: carichi front-end e carichi back-end. Un carico di front-end è una commissione pagata per acquistare un investimento, e un carico di back-end è una commissione pagata per vendere un investimento (può anche essere chiamata una commissione di vendita differita eventuale, una commissione di uscita o una commissione di rimborso). Un fondo senza carico è un fondo comune che non applica commissioni di questo tipo.

Supponiamo che tu sia interessato a fare un investimento di $ 10.000 nel fondo comune XYZ della Società. Se il fondo ha un carico di front-end del 4%, poi l'investimento di $ 10.000, $ 400 ($ 10.000 x.04) viene pagato alla società di fondi e $ 9.600 sono effettivamente investiti nel fondo. Idealmente, i guadagni derivanti dall'investimento dovrebbero più che compensare il carico del front-end. In questo esempio, il fondo caricato front-end deve restituire il 14,6% in un anno per raggiungere $ 11.000 in valore.

Se il fondo ha un carico di back-end del 4%, allora devi pagare una commissione di $ 400 sulla vendita di l'investimento ($ 10.000 x.04). Ancora una volta, i guadagni derivanti dall'investimento dovrebbero idealmente più che compensare il carico di back-end. In questo esempio, il fondo back-end caricato deve quindi restituire il 14% in un anno per raggiungere $ 11.000 in valore dopo la commissione.

Chiaramente, la dimensione del carico influisce sulla dimensione del rendimento dell'investitore. Nel nostro esempio, se il fondo XYZ aziendale è un fondo a vuoto, quindi per raggiungere $ 11.000 in valore dopo un anno, è sufficiente generare un rendimento del 10%.

Spesso, gli investitori sono in grado di pagare i carichi ridotti se fanno grandi investimenti L'importo che si qualifica per un carico ridotto è chiamato punto di interruzione e varia da investimento a investimento. Alcuni fondi potrebbero avere più di un punto di interruzione. In alcuni casi, un investitore può firmare una lettera di intenti con la società di investimento, promettendo di investire un certo importo nel tempo per qualificarsi per il carico ridotto ora.

Perché è importante:

Caricare i fondi scoraggia gli investitori da scambiando frequentemente le loro azioni, un'attività che richiede fondi per avere considerevoli quantità di denaro in cassa anziché investite. Generalmente, tuttavia, un carico è considerato un pagamento per l'esperienza del broker nel selezionare il fondo giusto per l'investitore. In particolare, vi è una considerevole controversia sul fatto che i fondi di carico funzionino meglio o peggio dei fondi a vuoto.