Definizione e esempio del fondo comune senza commissioni sulle transazioni |
CRITICA DELLA RAGIONE LIBERALE. FILOSOFIA DELLA STORIA CORRENTE - Andrea Zhok | Giovanni Leghissa
Sommario:
Che cos'è:
Chiamato anche un fondo senza carico, un il fondo comune di investimento senza spese di transazione è un fondo comune che non addebita agli investitori una commissione di vendita. Le quote di fondi senza commissioni di transazione vengono acquistate direttamente dalle società di fondi piuttosto che tramite intermediari.
Come funziona (Esempio):
Supponiamo che tu faccia un investimento di $ 10.000 nel fondo comune di XYZ Company, che è un fondo senza commissioni di transazione. Al fine di raggiungere $ 11.000 in valore dopo un anno, il fondo senza commissioni per le transazioni deve generare un rendimento del 10%. Tuttavia, se il fondo avesse un carico di back-end del 4%, l'investitore dovrebbe pagare una commissione di $ 400 sulla vendita dell'investimento ($ 10.000 x.04) e il fondo dovrebbe generare un rendimento del 14% in un anno per creare lo stesso valore di $ 11.000.
Quando si guardano le informazioni di trading di fondi comuni, il simbolo "NL" indica che un fondo è a vuoto.
Perché è importante:
I carichi scoraggiano gli investitori di frequente scambiare le loro quote di fondi comuni, un'attività che richiede che i fondi comuni di investimento abbiano considerevoli quantità di denaro in cassa anziché investite. Generalmente, tuttavia, un carico è considerato un pagamento per l'esperienza del broker nel selezionare il fondo giusto per l'investitore. In particolare, vi è una considerevole controversia sul fatto che i fondi caricati funzionino meglio o peggio dei fondi a vuoto.
I fondi comuni devono indicare i carichi e le altre tasse nei loro prospetti ed è importante capire che l'assenza di un carico non significa che il fondo non addebita altre commissioni. Pertanto, quando si confrontano gli investimenti, gli investitori devono prestare attenzione a valutare tutte le commissioni associate a un investimento, non solo le dimensioni del carico. Inoltre, quando si valuta un investimento, è necessario considerare la natura dell'investimento, la tolleranza al rischio dell'investitore e l'orizzonte temporale dell'investitore.
