Le dimensioni contano con gli emittenti di carte di credito

Frustrato che la tua banca abbia appena aumentato il tuo APR dal 10% al 18% senza giustificazione? Hai ricevuto un avviso per posta dicendo che ti sarebbe stata addebitata una commissione per non usando la tua carta? O semplicemente preoccupato che la tua compagnia di carte di credito con la staffa per il rigonfiamento continui a trovare nuovi modi per scalzarti e dimezzarti?

La soluzione, secondo Ismat Mangla della rivista Money, è di ridursi. Le banche regionali e le unioni creditizie federali tendono ad essere più favorevoli al consumatore. Le carte di credito non sono viste come vacche da mungere con questi ragazzi, quindi puoi ancora trovare un buon affare su una carta.

Puoi vedere nei nostri risultati di ricerca Low APR e Balance Transfer che i primi 10 sono tutti piccoli, inclusi Iberiabank Visa Classic e Platinum di Simmons First, entrambi consigliati da Ismat ai suoi lettori. C'è anche la promessa PenFed, recentemente annunciata, che non offre assolutamente commissioni e un APR intro di 36 mesi del 7,49% sui trasferimenti di saldo. E il PNC Bank Platinum, che ha un APR di 15 mesi con trasferimenti di equilibrio di solo l'1,99%, e successivamente il 7,99% dopo. Fai attenzione, perché la commissione di trasferimento del 3% di PNC Bank non è limitata, quindi se hai un grosso saldo dovresti eseguire alcuni numeri nel nostro nuovo calcolatore di costi finanziari per vedere se ha senso.

E non pensare che se lasci le grandi banche non puoi ancora essere ricompensato. Ismat consiglia PenFed Visa Platinum, che paga almeno l'1% di cashback mentre con un unico APR del 13,99%. E abbiamo anche richiamato l'attenzione sul classico del primo comando in un recente post sul blog, a causa del suo tasso di ricompensa dell'1% e del 10,25% di APR.

Quindi non aver paura di avventurarti oltre le mura delle grandi banche. Se sai dove guardare, o meglio Come per guardare, è ancora possibile trovare un buon affare.