In che modo le piccole imprese possono evitare le frodi con carta di credito?

I consumatori lo fanno bene Se la loro carta di credito viene rubata, saranno responsabili per non più di $ 50 in accuse fraudolente. Se il loro numero viene rubato (ma non la carta fisica), non dovranno pagare un centesimo. I proprietari di imprese non sono così fortunati. Le compagnie di carte di credito non sono legalmente obbligate ad aiutare a rintracciare i truffatori. Le aziende possono avere difficoltà a recuperare la merce acquistata con mezzi illegittimi. E quando gestisci una piccola impresa, non puoi permetterselo. Fortunatamente, ci sono una serie di precauzioni che puoi prendere per proteggerti. Ecco quattro tecniche efficaci per prevenire le frodi con carta di credito.

Richiedi l'identificazione

A volte le pratiche più semplici sono anche le più efficaci. Quando un cliente presenta una carta di credito, chiedi di vedere un documento di identità. Verifica la corrispondenza dei nomi e l'immagine sembra corretta. Se il cliente non può fornire un'identificazione corretta, non eseguire la transazione. Potresti lasciare che merci di valore escano dalla tua porta. E dai, al giorno d'oggi, chi non porta un documento d'identità nel portafogli? Ricorda, un bravo artista della truffa avrà trucchi per contrastare le tue precauzioni. Potrebbero mentire sul dimenticare la loro identità a casa o in macchina. Non ci crediamo. E quando ti danno l'identificazione, assicurati che non stiano cercando di oscurare il nome o la foto, sperando che non controlli davvero. Il controllo degli ID è la tua prima difesa.

Cerca funzionalità di sicurezza

Oltre ad ispezionare l'identificazione del cliente, dare un'occhiata anche alla scheda. Cerca le caratteristiche comuni che lo confermano come legittimo. Il numero di conto sulla parte anteriore della carta deve essere identico al numero sul retro. Il retro della carta dovrebbe anche avere un ologramma, un pannello di firma e una striscia magnetica. È raro imbattersi in una carta di credito contraffatta, ma questa è un'altra semplice precauzione che dovresti prendere l'abitudine di prendere.

Ottieni tutte le informazioni

Le transazioni telefoniche e online presentano ulteriori complicazioni. I truffatori potrebbero pensare che sarà più facile o meno rischioso condurre la loro attività criminale da lontano. Non provarli nel modo giusto. Quando si elabora un ordine da un cliente da remoto, ottenere tutte le loro informazioni. Questo include il nome completo del titolare della carta, il numero di 16 cifre della carta, la data di scadenza, un numero di telefono e l'indirizzo di fatturazione del titolare della carta. Diffidare dei clienti che non possono fornire questi semplici dettagli. Con queste informazioni, è possibile utilizzare l'Address Verification Service (AVS), che conferma l'indirizzo di fatturazione con gli emittenti di carte. Basta inserire l'indirizzo e ricevere una risposta rapida per confermare se corrisponde alle informazioni della banca. Puoi quindi decidere come vuoi procedere. Spesso, contattare direttamente il titolare della carta o la banca per risolvere il problema sarà la migliore linea d'azione.

Cerca le bandiere rosse quando compili gli ordini online

Internet fa sentire la gente anonima e c'è il potere nell'anonimato. Dovresti sapere quali bandiere rosse guardare. Qualsiasi cosa insolita dovrebbe essere ulteriormente esaminata. Ogni volta che vedi un indirizzo di spedizione diverso dall'indirizzo di fatturazione, attiva l'allarme. Mentre di solito è una transazione perfettamente legittima, tali circostanze dovrebbero sempre essere trattate con una buona dose di sospetto. Siti web come www.anywho.com possono aiutarti a verificare gli indirizzi di fatturazione falsi. Fai attenzione agli ordini internazionali dei Paesi in cui la frode è dilagante, e procedi sempre con cautela quando riempi grandi ordini di consegna urgente. I truffatori vogliono ottenere i loro beni prima che la carta sia disattivata, e non si preoccupano di pagare per la spedizione celere dal momento che qualcun altro sta ritirando la scheda. Di fronte a un ordine sospetto, utilizza tutti i metodi di verifica a tua disposizione.