Modifiche fiscali: le 5 mosse più intelligenti da fare nel 2011 |

Dopo un sacco di tormenti a mano nel 2010, i responsabili delle politiche a Washington hanno deciso di lasciare il codice fiscale in gran parte intatto per il 2011. Anche se il recente accordo sembra essere bloccato per altri due anni, un gruppo di legislatori bipartisan mira ad affrontare i problemi più spinosi e più intrattabili. riuscire, una serie di modifiche alla legge fiscale potrebbe verificarsi nel 2012, non nel 2013, il che significa che le mosse che fai ora potrebbero avere un impatto significativo sulle tasse in futuro.

Ecco cinque articoli che guardano.

1. Plusvalenze

Le imposte su dividendi e investimenti apprezzati restano al 15% per il 2011. Tuttavia, qualsiasi nuova modifica della normativa fiscale potrebbe riportare le aliquote delle plusvalenze al 25% a partire dal 2012. Di conseguenza, i prossimi trimestri potrebbero essere gli ultimi la migliore possibilità di incassare profitti su alcuni dei tuoi migliori investimenti degli ultimi anni. E potrebbe non aver senso aspettare fino alla fine dell'anno. Questo perché qualsiasi discussione sui cambiamenti nei guadagni in conto capitale può spaventare i tuoi colleghi investitori e indurli a prendere profitti in alcuni di quegli stessi titoli caldi.

Aziende come

Salesforce.com (NYSE: CRM) , Netflix (Nasdaq: NFLX) , Chipotle Mexican Grill (NYSE: CMG) e Apple (Nasdaq: AAPL) hanno creato enormi profitti per molti investitori. Quindi questi potrebbero essere i primi a vedere l'utile se i cambiamenti di plusvalore cominciano a essere discussi nei prossimi mesi. Guarda tutti gli stock nel tuo portafoglio e valutali in base a quanto hanno apprezzato da quando li hai acquistati. Gli stock in cima alla lista sono i candidati più logici per la presa di profitto. [Clicca qui per imparare i

5 segni rivelatori È tempo di vendere i tuoi articoli.] 2. Accelerare le entrate nel 2011.

Dal momento che è praticamente impossibile che le aliquote fiscali siano inferiori nel 2012, e ci sono buone probabilità che molte tasse siano più alte, è logico completare tutte le operazioni imponibili quest'anno.

Ad esempio, i pensionati che stanno cercando di vendere una casa senza piani per l'acquisto di un altro saranno soggetti a tasse sulla differenza tra il prezzo di vendita e la loro base di investimento nella loro casa. Accoppiato con la possibilità più remota che i proprietari di case perderanno parte o tutta la loro deduzione degli interessi ipotecari, questo potrebbe significare che il 2011 è il momento migliore per recuperare le quote.

3. Sfruttare appieno la scappatoia delle tasse sui regali.

Molti anziani si aggrappano alla loro ricchezza mentre sono vivi, passandoli agli eredi solo quando la loro proprietà viene stabilita. Ma per quelli che hanno più che abbastanza risparmiato per vivere una pensione confortevole, può essere sensato ridurre la dimensione della tua proprietà dando fino a $ 10.000 ogni anno a ogni bambino, che è una mossa esentasse. In questo momento, la tassa sulla proprietà viaggia solo sulle famiglie più ricche, ma nulla sarà fuori dal tavolo quando si tratta di correggere il deficit. Quando Washington lo farà, la tassa di proprietà e la donazione potrebbero essere pesantemente modificate.

[Interessato a tecniche di pianificazione patrimoniale più potenti? Clicca qui per imparare

Come proteggere la tua ricchezza con un trust e I vantaggi di una famiglia Limited Partnership.] 4. Hold off on write-off.

# - ad_banner_2- # Se gestisci la tua attività, prova a estendere la durata di qualsiasi attrezzatura che utilizzi, almeno nel 2011. Sostituzione di computer, stampanti, veicoli e altri articoli di costo elevato possono essere immediatamente addebitati o cancellati nel tempo. Ma è più sensato catturare quelle deduzioni negli anni futuri se ti aspetti (come faccio io) che le tasse saranno più alte.

5. Max out sui contributi pensionistici.

Questo è ciò che noi giornalisti finanziari chiamiamo un "sempreverde" perché è saggio consigliare di ricordare ogni anno. I soldi che metti da parte nel tuo 401k o IRA sono i soldi che lo Zio Sam non toccherà fino a quando non sarai in pensione (e presumibilmente sarai in una posizione fiscale inferiore).

La mossa è ancora più importante se fai parte di un programma di abbinamento dei datori di lavoro, che è la cosa più vicina che tu possa mai ottenere per liberare denaro. Se sei diffidente nei confronti del mercato azionario in continua ascesa, non è necessario mettere quei soldi in azioni. Puoi semplicemente parcheggiarlo nei fondi del mercato monetario e risparmiare i soldi per un futuro ritiro del mercato. Anche solo ottenere un interesse minimo in un fondo del mercato monetario raccoglie ancora notevoli risparmi da parte del tax man.

[Altre 401 (k) suggerimenti e risposte:

Le conseguenze del prestito contro il tuo 401 (k).] Le tasse aumentano. Sembra semplicemente inevitabile. Quali tasse vengono sollevate e se salgono nel 2012 o 2013 sono le domande ancora senza risposta. Ma paga rimanere sintonizzati e iniziare a recitare prima piuttosto che dopo. Se aspetti fino alla fine del 2011, potrebbe essere troppo difficile fare queste mosse in modo tempestivo.