Definizione ed esempio di broker |

Che cos'è:

Un brokerè una persona o un'azienda che funge da intermediario tra acquirenti e venditori. I broker esistono non solo nei mercati finanziari, ma nel mercato immobiliare, nel mercato delle materie prime, nel mercato dell'arte - anche nel mercato delle imbarcazioni.

Come funziona (Esempio):

I broker ricevono spesso una commissione, che è una percentuale del prezzo di acquisto o di vendita del cliente, sebbene alcuni ricevano una commissione forfettaria per transazione o un mix dei due.

Ci sono molti tipi di broker nel mondo finanziario. Ad esempio, un broker di materie prime è specializzato nel commercio di materie prime, un broker di piani gestisce gli ordini sul pavimento di una borsa o borsa e un broker a servizio completo offre servizi di intermediazione e vende altri prodotti finanziari come assicurazione, pianificazione fiscale o ricerca condotta da altri membri della società di brokeraggio. Un broker di sconti esegue essenzialmente operazioni per conto dei clienti e fa poco altro. I broker non sono gli stessi degli analisti di ricerca, che analizzano e formulano raccomandazioni su determinati titoli.

Nel mondo finanziario, i broker devono avere licenze Series 7 e Series 63; altre licenze sono spesso richieste per specifici tipi di broker. Ad esempio, alcuni broker devono anche ottenere una licenza Serie 3 se vogliono negoziare determinati prodotti finanziari come futures e commodity. Per ottenere una licenza Serie 7, il richiedente deve superare l'esame di Serie 7 (chiamato anche Esame di qualificazione per General Securities Representative), che copre principalmente le sette funzioni critiche eseguite dai rappresentanti registrati: cercare affari per il broker / dealer, valutare le esigenze del cliente e obiettivi, consigliare i clienti, gestire i conti dei clienti e le registrazioni dei conti, spiegare i mercati dei titoli e i fattori che li riguardano, eseguire ordini per i clienti e monitorare i portafogli dei clienti. L'Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari amministra il test.

Perché è importante:

I broker sono alcune delle persone più importanti in qualsiasi mercato perché riuniscono acquirenti e venditori e quindi creano liquidità ed efficienza nel mercato.

Tuttavia, gli investitori dovrebbero ricordare che le commissioni degli intermediari consumano i rendimenti, quindi gli investitori dovrebbero acquistare un broker che fornisca un livello adeguato di servizio. Ad esempio, il costo aggiuntivo di un broker a servizio completo può valerne la pena per le persone che non hanno la conoscenza o l'inclinazione a rimanere al di sopra di complicati investimenti o pianificazione finanziaria. Allo stesso modo, i nuovi investitori o quelli con portafogli complessi potrebbero trovare più conforto nei broker full-service. Gli investitori che mantengono i propri investimenti per un lungo periodo di solito sono meno infastiditi dalle commissioni di negoziazione più elevate perché non lo fanno spesso.