6 mesi più 1 giorno in Florida può pari a migliaia di dollari in risparmio

Di Steven Podnos

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Gli snowbirds della Florida, che si precipitano a crogiolarsi nel Sunshine State per alcuni mesi ogni anno, guadagnano migliaia di dollari se estendono il loro soggiorno. Pensa a sei mesi, più un giorno.

La formula sei-plus-one ti guida oltre il tempo necessario per stabilire la residenza in Florida, rendendoti idoneo per una imposta sul reddito dello Stato pari a zero - più le imposte zero sulla previdenza sociale e / o sul reddito pensionistico, i guadagni degli investimenti tradizionali, le proprietà e, in alcuni casi, sull'eredità.

Per illustrare il lato positivo di un lungo viaggio verso sud, ecco un esempio immaginario. Bill e Sally Jones sono una coppia facoltosa del New Jersey che cerca di decidere dove vogliono andare a vivere quando vanno in pensione. Hanno entrambi 65 anni, sono in pensione dopo una carriera aziendale di successo, e hanno deciso di ritardare l'assunzione di sicurezza sociale.

Il loro reddito atteso nel 2015 da pensioni e proventi da investimenti è di $ 250.000. Possono aspettarsi di pagare un totale di circa $ 15.000 nelle tasse sul reddito dello stato del New Jersey.

Il risparmio può aiutare a pagare per il tuo soggiorno invernale

Se si trasferiscono in Florida per poco più di sei mesi, quei $ 15.000 rimangono in tasca. Possono usarlo per sovvenzionare il loro viaggio o pagare per l'alloggio in Florida.

Ci sono altri vantaggi nel rendere Florida la tua residenza di sei mesi più un giorno. Potresti anche essere tentato di rimanere tutto l'anno.

Lo stato offre una forte protezione patrimoniale, esenzioni da parte di famiglie per una parte del costo della vostra casa e un limite del 3% sugli aumenti delle tasse di proprietà annuali.

Alcuni Stati che non prevedono alcuna imposta sul reddito statale, o un'aliquota fiscale molto bassa, compensano la differenza con maggiori imposte sulle proprietà e sulle vendite, ma i fioridiani godono di un carico fiscale complessivo basso. Se sei abbastanza fortunato da essere più ricco dei Jones, sarai ancora più contento della mossa.

Un punto chiave da ricordare: non ci sono imbrogli. Devi vivere dentro - e documenta che vivi - Florida per più di metà dell'anno. Non essere troppo carino. Gli stati che non hanno alcuna imposta sul reddito statale possono essere abbastanza curiosi nel cercare prove che i nuovi residenti stiano compiendo una mossa.

Ecco alcuni passi da fare quando si stabilisce la residenza:

• Presenta una dichiarazione di domicilio in Florida e notifica il tuo vecchio stato del trasloco.
• Assicurati che tutti gli estratti conto degli investimenti, le patenti di guida e gli altri documenti legali siano trasferiti al tuo indirizzo Florida.
• Mantieni i tuoi importanti rapporti bancari e di investimento in Florida.
• Stabilisci la tua residenza principale e la registrazione dell'elettore in Florida.
• Tieni un diario di viaggio per documentare i tuoi viaggi avanti e indietro, così puoi dimostrare che in realtà sei stato in Florida per più di sei mesi.

I vantaggi fiscali della residenza possono aiutare a finanziare il tuo prolungato soggiorno invernale in Florida. È qualcosa a cui pensare, mentre ti massaggia la crema solare.

Immagine tramite iStock.