Le donne capofamiglia vogliono un buon consiglio, non una vendita

Di Michael Chamberlain, AIF, CFP

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Con le donne che controllano più della metà di tutta la ricchezza personale negli Stati Uniti, penseresti che i consulenti finanziari lavorerebbero in modo più duro per attrarre le donne - specialmente se consideri che le donne hanno più probabilità degli uomini di cercare aiuto da un professionista finanziario.

Eppure, la ricerca dimostra che molte donne sono tutt'altro che soddisfatte del consiglio che ricevono.

Le donne sono le principali fonti di sostentamento in 4 famiglie americane su 10, secondo un nuovo studio del Family Wealth Advisors Council, una rete di ditte di consulenza indipendenti a pagamento. Ad un certo punto della loro vita, il 95% delle donne sarà il principale decisore finanziario nella loro casa, lo studio ha rilevato.

"Le donne stanno controllando sempre più la ricchezza della nazione, e l'ascesa delle donne capofamiglia sta causando cambiamenti sismici nelle nostre famiglie, comunità e il nostro mercato", dice Eileen O'Connor, coautrice dello studio.

Nel complesso, le donne hanno dato ai consulenti finanziari un punteggio di 5 su una scala da 1 a 10, secondo lo studio. "È un punteggio terribile", afferma la co-autore e consulente Heather Ettinger.

Questa mancanza di fiducia non è difficile da capire. Molti "consulenti finanziari" non sono affatto consiglieri. Sono venditori. La loro "soluzione" per ogni problema che i clienti hanno è vendere loro un prodotto. La maggior parte dei consulenti ha solo una licenza per vendere investimenti e / o assicurazioni. Spesso non hanno la necessaria ampiezza di conoscenza per servire i clienti che desiderano consigli su una vasta gamma di argomenti finanziari.

Il vecchio approccio orientato al prodotto semplicemente non funziona bene con la maggioranza delle donne capofamiglia. Le donne sono alla ricerca di consigli pratici e soluzioni credibili ai loro problemi o preoccupazioni.

Come mostrato in uno studio precedente del Family Wealth Advisors Council e in altre ricerche, ecco alcune delle cose più importanti che le donne vogliono quando hanno a che fare con un professionista finanziario:

1. Una relazione costruita sulla comprensione, l'empatia e la fiducia.
2. Un consulente che comunica a un livello e in una maniera comprensibile al cliente.
3. Istruzione e consulenza su una varietà di argomenti, non solo sugli investimenti.
4. Conoscenza del fatto che il consulente è un fiduciario che cerca gli interessi del cliente.
5. Conoscenza che l'advisor ha sviluppato un piano di investimento in base alle esigenze e agli obiettivi del cliente e che è stato creato per il lungo periodo.
6. Tranquillità, sapendo che lei e la sua famiglia stanno prendendo buone decisioni finanziarie.

La soluzione migliore per soddisfare questi criteri è selezionare un consulente "a pagamento" che sia un Certified Financial Planner. Un consulente a pagamento non vende assicurazioni o investimenti e i CFP hanno probabilmente una formazione e esperienza in una vasta gamma di settori finanziari. Per trovare un CFP e un consulente a pagamento, guarda a Garrett Planning Network o NAPFA.

Infine, per assicurarti che il tuo consulente ponga i tuoi interessi sopra tutti gli altri, chiedigli di firmare un giuramento fiduciario. Se il tuo consulente non firma, guarda altrove.

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