10 moduli fiscali che devi sapere prima di archiviare

Chiedi al sito web dell'IRS per un elenco di tutti i moduli fiscali federali e otterrai oltre 900 risultati. Questa è una tonnellata di forme.

Fortunatamente, probabilmente non devi preoccuparti della maggior parte di loro. Ma qui ci sono 10 forme principali di tasse IRS che dovresti sapere prima di file.

Tre di questi, W-2, 1098 e 1099, sono moduli che possono essere inviati con le informazioni necessarie per archiviare. Gli altri sono moduli che potrebbe essere necessario compilare come parte della dichiarazione dei redditi.

The biggie: Form 1040

Il modulo 1040 (e i suoi amici 1040EZ e 1040A) è la stella del fisco: è la forma in cui si calcolano le entrate e le detrazioni e si calcola la bolletta effettiva. Il 1040 "long form" stesso è lungo solo due pagine, ma per riempire le sue oltre 70 righe, di solito devi compilare molte altre forme.

Ci sono delle regole su quale dei tre 1040 puoi usare; ecco una rapida ripartizione.

• Modulo 1040EZ: Un pager a una persona principalmente per persone al di sotto dei 65 anni che hanno situazioni fiscali molto semplici e non possono richiedere crediti o detrazioni, ad eccezione del credito di imposta sul reddito guadagnato (EITC). Il tuo reddito imponibile deve essere inferiore a $ 100.000.
• Modulo 1040A: Anche per situazioni fiscali abbastanza semplici, con una svolta. Sebbene non sia possibile dettagliare, puoi rivendicare alcuni crediti fiscali popolari, e puoi detrarre il tuo interesse per i prestiti agli studenti, i contributi dell'IRA e una manciata di altre cose. Il tuo reddito imponibile deve essere inferiore a $ 100.000.

• Modulo 1040: Chiunque può usarlo, indipendentemente dallo stato del deposito. Puoi specificare e rivendicare tutte le detrazioni e i crediti consentiti.

Per gli articoli: programma A

Il programma A è per elencare le tue detrazioni - tasse di proprietà, contributi di beneficenza, interessi ipotecari, tasse statali, spese mediche o una miriade di altre opzioni. I suoi poteri di riduzione delle tasse d'imposta lo rendono uno dei pezzi più preziosi di carte imposte nello stack.

Per quelli con redditi da capitale: Programma B

Questo modulo corrisponde a tutti gli interessi passivi e dividendi superiori a $ 1.500 che hai ricevuto durante l'anno. Nota la parola "tassabile". Più basso è il totale, più bassa è la tua bolletta, che è uno dei motivi per cui i conti fiscalmente privilegiati come IRA e 401 (k) s possono essere così preziosi - non aumentano il tuo reddito imponibile.

Per liberi professionisti e proprietari di piccole imprese: Schedule C

Schedule C (o il più semplice Schedule C-EZ) è ciò che si usa per riportare i profitti e le perdite da freelance, side gig o lavori da appaltatore. È anche possibile detrarre le spese relative alla crescita e allo sviluppo della tua attività, come la pubblicità, le spese per l'home office o le forniture per ufficio. Potresti riuscire a farla franca utilizzando la C-EZ più corta se le tue spese sono inferiori a $ 5,000, e non hai dipendenti, non hai scorte e nessun deprezzamento o detrazione per il costo della tua casa.

Per gli investitori: Programma D

Se negoziate azioni, obbligazioni o altri strumenti, il Programma D è per voi, perché è il luogo in cui vengono calcolati i guadagni e le perdite di capitale per l'anno. Se sei come la maggior parte degli investitori, alcuni dei tuoi investimenti probabilmente sono andati bene, e alcuni probabilmente no. Segnala entrambi i tipi: Fino a $ 3,000 delle tue perdite nette potrebbero essere deducibili ($ 1,500 per chi è sposato e archiviato separatamente), e Schedule D è dove avviene la magia matematica. Probabilmente avrai bisogno di informazioni dai tuoi 1099 (vedi sotto) per farlo.

Per impiegati regolari: il W-2

Il W-4 è un modulo che dai al tuo datore di lavoro (di solito quando inizi a un lavoro), istruendo la quantità di tasse da trattenere da ogni busta paga. Il W-2 è una forma che il tuo datore di lavoro ti invia in gennaio o febbraio. Mostra, tra le altre cose, quanto hai guadagnato, ciò che hai contribuito al piano pensionistico della tua azienda e l'importo delle tasse trattenute a tuo nome. Una copia viene inviata all'IRS, quindi assicurati di segnalare queste informazioni in modo accurato. (Nota a margine: se hai ottenuto un rimborso enorme l'anno scorso, compila un nuovo W-4 per ridurre la ritenuta d'acconto - altrimenti, stai solo dando al governo un prestito gratuito).

Per i proprietari di case e studenti: modulo 1098

Se hai un mutuo, riceverai uno di questi moduli fiscali per posta. Mostra l'interesse (oltre $ 600) che hai pagato sul tuo mutuo per la casa durante l'anno e che l'interesse ipotecario è generalmente deducibile. Gli studenti potrebbero ottenere una 1098-T, che riporta i pagamenti delle lezioni che hanno effettuato, o una 1098-E, che riporta l'interesse che hanno pagato sui loro prestiti agli studenti. Anche gli interessi sui prestiti studenteschi e le tasse scolastiche possono essere deducibili.

Per i multitasker: modulo 1099

Il modulo fiscale 1099 è disponibile in diversi formati, ma i quattro grandi sono 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID e 1099-MISC. Sono tutti i registri di reddito che hai ricevuto da una fonte diversa dal tuo datore di lavoro, e chiunque ti abbia inviato uno ha anche inviato all'IRS una copia, quindi non dimenticare di segnalarlo al tuo ritorno. In poche parole, il 1099-DIV riporta dividendi e distribuzioni dagli investimenti; il 1099-INT riporta gli interessi che hai guadagnato sugli investimenti; il 1099-OID arriva quando acquisti un legame o una nota per un valore inferiore al valore nominale; e il 1099-MISC è per la maggior parte tutto il resto non derivato da investimenti, come i soldi che un cliente ti ha pagato per il lavoro freelance.

Per le persone che hanno fatto un errore: Form 1040X

Se hai archiviato il tuo ritorno e ti sei accorto di aver fatto un errore, il 1040X salverà il tuo bacon.Potrebbe essere necessario includere copie degli altri moduli fiscali quando lo si archivia (andare qui per ulteriori informazioni sulla modifica del reso). Tieni presente che dovrai archiviare questo modulo su carta e spedirlo alla vecchia maniera, quindi assicurati di conservare una copia di tutti i documenti giustificativi e di prendere in considerazione l'invio di posta certificata. Se scopri di dover di più a causa del tuo errore, puoi comunque pagare online.

Per le persone che hanno bisogno di più tempo: Modulo 4868

Archivia questo modulo con l'IRS entro la scadenza di aprile - puoi persino farlo online - e comprerai un'estensione fino a ottobre. Attenzione: devi fare una buona stima di ciò che devi all'IRS e inviare in tutto o in parte tale importo insieme alla tua richiesta di estensione. Se il pagamento stimato che invii in aprile finisce per essere inferiore a quello che devi effettivamente, dovrai pagare gli interessi sulla differenza. E non perdere la tua scadenza estesa: l'IRS ti può con una penalità in ritardo del 5% dell'importo dovuto per ogni mese o mese parziale in cui il tuo reso è in ritardo.

Tina Orem è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected].

Questo post è stato aggiornato il 1 ° febbraio 2017.