3 Errori di investimento che devi risolvere in questo momento |

Gli investimenti comportano sempre un elemento di rischio. Ma anche gli investitori più intelligenti possono ridurre notevolmente la loro esposizione a perdite inutili, evitando alcuni degli errori di investimento più comuni.

Non sono difficili da capire e non sono difficili da risolvere. Ma è fondamentale che gli investitori siano consapevoli di questi problemi in questo momento - prima che finiscano per costarli caro.

Dopo tutto, c'è abbastanza rischio nel mercato. Come investitori, l'ultima cosa che dobbiamo fare è introdurre di più facendo uno di questi errori evitabili.

1. Aumenta il denaro quando ne hai bisogno il minimo

L'errore più comune che gli investitori intelligenti tendono a fare è esaurire i soldi nel momento sbagliato.

Come investitori, siamo stati portati a credere che per massimizzare i nostri guadagni noi è necessario che ogni centesimo del nostro portafoglio lavori attivamente per noi. Se non siamo completamente investiti, riteniamo che sia inefficiente o eccessivamente cauto.

È facile trovare un professionista degli investimenti che ti venderà praticamente su qualsiasi cosa: azioni, obbligazioni, immobili, oro, prodotti strutturati e vitalizi. Ma non troverai molti che parlino dei vantaggi del denaro. Probabilmente perché non fanno una commissione in contanti. L'oro ha avuto un buon rendimento durante la recente crisi del mercato. Ma indovina un po? Così ha fatto soldi. Ho fatto soldi con i miei soldi. Ho aumentato la mia posizione di liquidità vicino al vertice del mercato nel 2007. Ero un genio? No. Ho guidato a lungo in questo rodeo.

I contanti mi hanno permesso di dormire tutta la notte. Mi ha anche permesso di fare affari sul fondo del mercato senza dover vendere le mie altre posizioni in perdita.

Il denaro non è il nemico. È tuo amico E il momento di pensare al denaro è quando le cose vanno bene, non dopo che il fondo cade. Le cose migliori diventano, più si vuole pensare ai soldi.

2. Smetti di proteggere il tuo rischio di ribasso limitando il tuo potenziale di rialzo

Mark Twain una volta disse: "Il gatto, seduto sul coperchio di una stufa calda, non siederà più sul coperchio di una stufa calda, ma non siederà su una stufa fredda coperchio. "

Quasi tutti quelli che erano sul mercato negli ultimi cinque anni sono stati bruciati. Il lato positivo è che se non sapessimo quale fosse la nostra tolleranza al rischio, lo facciamo ora.

Ma questa rivelazione ha scosso alcuni investitori. Si ritirarono dal mercato. E sfortunatamente, hanno perso gran parte del recupero.

Se sei stato bruciato, non significa che devi stare lontano dai fornelli. Devi solo sviluppare modi per misurare la tua tolleranza per il calore e la temperatura della stufa. Non ho fatto grandi cambiamenti nei miei investimenti. Tuttavia, ho apportato un cambiamento nel modo in cui gestisco tali investimenti.

Solo perché ero più sensibile al rischio di quanto pensassi, non ho spostato tutti i miei soldi in obbligazioni o CD (anche se possiedo entrambi). Tuttavia, ho iniziato a utilizzare più strumenti per proteggere i miei guadagni e limitare le mie perdite su attività più rischiose.

Ad esempio, ho acquistato azioni di

Olin Corporation (NYSE: OLN) per $ 12,92 una quota per il mio Stock del portafoglio del mese. All'epoca, circa due terzi delle entrate di Olin provenivano da prodotti chimici, rendendola una holding molto volatile. Ma il restante terzo delle entrate di Olin proveniva dalle vendite di munizioni. A quel tempo, le munizioni erano a rifornimento ristretto - la maggior parte dei negozi faceva ricorso al razionamento solo per tenere un piccolo inventario sugli scaffali. Ero a meno dell'11,4% su OLN a luglio 2009 e fissai uno stop loss per proteggerci da un potenziale 17% di perdita. Il titolo è rimbalzato e ho azzerato il mio stop loss per proteggere un guadagno del 20%. Mentre il titolo continuava a salire, continuavo a fermarmi.

Alla fine, nel maggio del 2010, alla fine mi ero fermato dalla posizione di Olin a $ 19,62 per azione. Compreso i dividendi, ho avuto un rendimento totale del 58,0%.

Anche se potresti essere più sensibile al rischio di quanto pensassi una volta, non devi sacrificare il potenziale al rialzo. Impara a gestire i rischi coinvolti in attività più rischiose con strumenti semplici offerti da quasi tutti i servizi di intermediazione.

3. Non investire in ciò che conosci meglio

Peter Lynch è diventato una superstar che gestisce il fondo Magellan di Fidelity Investment. Dal 1977 al 1990, il fondo ha registrato una media del 29,2% annuo sotto la sua sorveglianza. Uno dei suoi famosi principi di investimento era "investire in ciò che sai". Ma questo può portare a un altro errore comune, ma costoso.

La ricerca ha concluso che investire in ciò che conosci meglio non è una grande idea.

Un recente studio ha esaminato 10 anni di dati sulle transazioni azionarie, confrontando con i lavori degli investitori. L'aspettativa era che gli investimenti delle persone nelle industrie in cui lavoravano avrebbero dovuto sovraperformare il mercato. Dopo tutto, avevano un migliore accesso alle informazioni e potevano capire meglio l'importanza di tali informazioni.

Ma non è quello che hanno mostrato i dati.

Invece, tutte le stime dello studio hanno dimostrato che nei casi in cui gli investitori mettono denaro in azioni all'interno delle proprie industrie, hanno sottoperformato il mercato.

È difficile essere obiettivi sulla nostra area di competenza. Uno sviluppatore di software può essere davvero entusiasta di una nuova applicazione su cui sta lavorando. Ma forse un concorrente ha un prodotto migliore in attesa dietro le quinte. O anche se la nuova applicazione ha successo, il resto della linea di prodotti dell'azienda potrebbe essere sotto pressione.

A volte anche sapere che la tua azienda sta battendo la concorrenza non è abbastanza. Le industrie sono cicliche e persino il miglior cane può languire su un ciclo inattivo.

L'ultima cosa che vuoi fare è investire esclusivamente in ciò che conosci o dove lavori. Come esempio del caso peggiore, molti dipendenti Enron avevano tutte le uova di investimento nel paniere della compagnia energetica quando la compagnia andò in bancarotta nel 2001.

Assicurati di sapere tutto quello che puoi su qualsiasi investimento prima di farlo, anche se è nella società per cui lavori.

La risposta all'investimento

: nella mia newsletter del mese del mese trascorro tutto il mese alla ricerca di un'unica opportunità che ritengo possa sovraperformare il mercato. Ma non è tutto ciò che faccio. Mi assicuro inoltre di avere un saldo di cassa adeguato nel mio portafoglio. Uso strumenti di trading per gestire le mie risorse più rischiose. E cerco di essere particolarmente scettico nei settori che conosco bene.

In questo modo, non trascorro mai una notte insonne a preoccuparmi di un investimento.