Gli americani non sanno molto delle tasse - o che potrebbero farle fare gratuitamente

Un nuovo sondaggio di Investmentmatome e Harris Poll rivela che gli americani stanno fallendo con la conoscenza di base delle tasse, e un numero significativo di contribuenti potrebbe essere inutilmente pagando per software e servizi fiscali che potrebbero essere in grado di ottenere gratuitamente.

Il sondaggio online di oltre 1.800 adulti statunitensi che hanno depositato le tasse lo scorso anno e ha in programma di presentare quest'anno ha rilevato che, in media, gli intervistati hanno risposto correttamente solo a circa due delle otto domande sulle norme IRS per i piani di risparmio, pensionamento e istruzione comuni. Il sondaggio ha inoltre rilevato che oltre un terzo dei contribuenti americani con reddito familiare annuo inferiore a $ 50.000 ha pagato un'imposta professionale o un'impresa di preparazione fiscale nazionale per effettuare le tasse l'anno scorso, anche se potrebbero essere stati effettivamente in grado di ottenere quell'aiuto gratuitamente.

La conoscenza fiscale è bassa

Il sondaggio mette in evidenza una sorprendente mancanza di comprensione di base tra gli americani riguardo al sistema di tassazione del reddito federale del paese. Circa la metà (46%) dei contribuenti non sa in quale fascia fiscale si trova - o anche quale sia una "fascia fiscale", per esempio.

Inoltre, più della metà (58%) dei contribuenti ritiene erroneamente che ottenere un'estensione fiscale significa che possono ritardare la data di scadenza del pagamento dell'imposta sul reddito, secondo il sondaggio. Quasi 3 su 5 contribuenti (57%) non sanno cosa sia un W-4 o che il 18 aprile 2017 sia la scadenza per fare un contributo deducibile dalle tasse su un conto pensionistico individuale tradizionale (59%) per la tassa del 2016 anno.

La mancanza di conoscenza fiscale può portare a scarse decisioni finanziarie e persino a costosi errori, sostiene l'editorialista di Investmentmatome e la pianificatrice finanziaria certificata Liz Weston.

"Conoscere la tua parentesi può aiutarti a determinare il valore di eventuali detrazioni che prendi e se vale la pena di investire in un investimento fiscale", afferma. "Quando si paga un dollaro in interessi sui mutui, ad esempio, la parentesi determina se è possibile risparmiare 10 centesimi o 39,6 centesimi".

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Opzioni libere trascurate

Più di un terzo (38%) dei contribuenti che fanno meno di $ 50.000 all'anno hanno assunto un contabile (26%) o una società di preparazione fiscale nazionale (12%) per fare le tasse l'anno scorso, secondo il sondaggio. Ma molti di questi contribuenti potrebbero effettivamente essere in grado di ottenere software fiscali e aiutare gratuitamente.

Inoltre, il 33% ha utilizzato software commerciali per fare le proprie tasse - e alcuni potrebbero aver presentato un software fiscale gratuito. Molte delle grandi compagnie di software fiscali consentono ai clienti di presentare semplici dichiarazioni federali e, a volte, persino di restituire dichiarazioni statali, per nulla.

Le persone che hanno guadagnato meno di $ 64.000 nel 2016 possono anche beneficiare di un software fiscale gratuito dal programma Free File dell'IRS per presentare le imposte sul reddito federali e spesso statali. In effetti, l'IRS stima nel 2016 che oltre il 70% degli americani - o circa 100 milioni di persone - si qualificano per presentare le tasse gratuitamente.

Queste opzioni possono essere trascurate perché, come rilevato dal sondaggio, gli americani che utilizzano software fiscale non si guardano intorno. Quattro intervistati su 10 hanno dichiarato di aver utilizzato lo stesso fornitore di software fiscale per almeno cinque anni.

Per gli americani che vogliono l'interazione umana, programmi come l'Assistenza per il reddito volontario offrono assistenza fiscale gratuita a chi in genere guadagna $ 54.000 o meno, hanno disabilità o hanno competenze limitate in inglese, dice Weston. Il programma di consulenza fiscale per gli anziani offre anche aiuti fiscali gratuiti a chiunque, sebbene sia specializzato in questioni relative ai contribuenti anziani.

"La maggior parte delle persone non ha bisogno di spendere centinaia di dollari per presentare le proprie tasse quando ci sono così tante opzioni gratuite ea basso costo", dice Weston.

Clicca qui per vedere il sondaggio completo e la metodologia.

Tina Orem è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected].