I proprietari di auto completano il sondaggio J.D. Power sull'assicurazione per sinistri

Una compagnia di assicurazioni regionale ha eliminato i concorrenti nazionali più grandi in un nuovo studio di J.D. Potenzia i migliori assicuratori automobilistici per la soddisfazione del cliente.

Auto-Owners Insurance, con sede a Lansing, Michigan, ha ottenuto il primo posto nello Studio Soddisfazione Automatica dei sinistri del 2015 da parte del gruppo di ricerca dei consumatori. L'assicuratore vende la copertura in 26 stati, principalmente nel Midwest e nel sud-est. Amica Mutual, che opera in tutti e 50 gli stati, è stata la seconda classificata.

Lo studio di J.D. Power misura se i consumatori sono soddisfatti del modo in cui vengono gestite le loro richieste di assicurazione auto. Famose aziende nazionali come State Farm, The Hartford, Amica, Travelers e American Family di solito finiscono nelle migliori posizioni, secondo Mark Garrett, direttore delle analisi del settore assicurativo per J.D. Power. Tuttavia, i proprietari di auto sono sempre stati un contendente solido e sono finiti al secondo posto nel sondaggio dello scorso anno.

L'assicurazione auto-proprietaria gestisce le richieste dei clienti in modo univoco: tre quarti di loro sono gestiti dagli agenti di proprietari locali, piuttosto che dal cliente che attraversa i call center centralizzati. Avere l'agente che ha venduto la politica inizia il processo di reclamo genera una sensazione di fiducia che si traduce in un aumento dei marchi di soddisfazione del cliente, Garrett dice a Investmentmatome.

[Confrontare le citazioni di assicurazione auto attraverso il nostro strumento di confronto assicurazione auto sito.]

Per misurare la soddisfazione, J.D. Power ha intervistato circa 11.500 consumatori che avevano subito richieste di risarcimento per l'assicurazione auto nei sei mesi precedenti. I consumatori possono aver avuto esperienza in alcune o in tutte le seguenti categorie: primo avviso di perdita (il contatto iniziale per il reclamo), interazione di servizio, valutazione, processo di riparazione, esperienza di noleggio e regolamento. La soddisfazione è stata misurata su una scala di 1.000 punti.

Tra le due dozzine di aziende incluse nello studio, solo l'Auto-Owners Insurance (893 punti) e Amica Mutual (885 punti) hanno ricevuto cinque "power circles", la versione J.D. Power delle stelle. Un cambiamento notevole nello studio di quest'anno, dice Garrett, è la caduta di State Farm tra i primi cinque. L'assicuratore è arrivato terzo nel 2014, ma è sceso all'11 ° nello studio del 2015.

Qui ci sono le aziende che hanno segnato sopra la media del settore per la soddisfazione complessiva delle richieste.

Soddisfazione per le richieste di assicurazione auto, 2015
Rango	Nome dell'azienda	Punteggio (su 1.000)	Cerchi di potere (su cinque)	Descrizione	Richiedi un preventivo
1	Auto-proprietari	893	5	Tra i migliori
2	Amica Mutual	885	5	Tra i migliori
3	Auto Club of Southern California Insurance Group	871	4	Meglio della maggior parte
4	The Hartford	870	4	Meglio della maggior parte
5	Nationwide	866	4	Meglio della maggior parte
6	Assicurazione Erie	862	3	Nella media
7	Allstate	861	3	Nella media
8	Famiglia americana	859	3	Nella media
8	Agricoltori	859	3	Nella media
8	Safeco	859	3	Nella media
11	Fattoria statale	858	3	Nella media
Fonte: potere J.D. Il punteggio medio del settore era 857.

Le altre società incluse nello studio erano:

• Geico (854)
• Liberty Mutual (854)
• Progressivo (853)
• Paese finanziario (851)
• Mercury (851)
• Viaggiatori (851)
• CSAA Insurance Group (848)
• 21st Century (843)
• The Hanover (835)
• MetLife (833)
• Automobile Club Group (831)
• Esurance (825)
• Assicurazione MAPFRE-Commerce (804)

Millennials insoddisfatti

Il sondaggio ha rilevato che i millennial (definiti da J.D. Power come quelli nati tra il 1977 e il 1994) che hanno fatto recenti reclami di auto collisione erano meno soddisfatti del processo rispetto ai vecchi clienti di assicurazione auto. Sono anche due volte più probabili di qualsiasi altro gruppo demografico di cambiare gli assicuratori se non sono soddisfatti del servizio. Ma la loro insoddisfazione potrebbe derivare dall'essere relativamente inesperta con il processo e non comprendere appieno l'assicurazione auto, dice Garrett.

I millennial tendono a comprare polizze di assicurazione auto a basso costo, scegliendo una copertura altamente deducibile e minima con pochi fronzoli. Ciò consente di risparmiare denaro in anticipo, ma può causare stress finanziario in caso di incidente, quando "devono trovare una franchigia di $ 1.000 oltre a noleggiare un'auto", dice Garrett.

Probabilmente saranno anche sorpresi di quanto dura il processo di risarcimento assicurativo, soprattutto perché può richiedere una settimana o più per le parti di automobili da ordinare e le riparazioni da completare.

Soddisfazione attraverso la conoscenza

I consumatori devono assicurarsi che stiano acquistando la giusta copertura, dice Garrett, e gli assicuratori devono fare un lavoro migliore nell'educare i clienti su ciò che è incluso nelle loro politiche.

Non essere imbarazzato a chiedere spiegazioni sulla migliore copertura assicurativa auto in base alle circostanze e all'età della tua auto.

Se hai dubbi sul modo in cui è stato gestito un reclamo, dillo: quasi tutte le aziende nello studio richiedono il feedback dei clienti. "Stanno attivamente guardando quei dati", dice Garrett.

Il nostro strumento di confronto per l'assicurazione auto del sito può semplificare la ricerca dei prezzi migliori.

Donna Freedman è una scrittrice collaboratrice di Investmentmatome, un sito web di finanza personale.

Immagine tramite iStock.