Tasse personali e tasse aziendali: qual è la differenza? |

Quando si pensa di presentare dichiarazioni dei redditi con l'IRS, ci sono molte somiglianze tra le tasse aziendali e personali che vengono in mente. Tuttavia, la ponderazione delle tasse personali e aziendali sulla stessa scala dimostrerà quanto diversi siano effettivamente i due concetti.

A 1800Accountant, siamo esperti nell'assicurare che le vostre imposte personali e aziendali siano conformi ai requisiti fiscali necessari. Esaminiamo ciò che separa i due processi unici di deposito delle imposte sul reddito personale e la gestione della lunga lista di funzioni coinvolte nella presentazione delle imposte sul reddito delle imprese.

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1. Ci sono rendite fiscali aziendali uniche tra cui scegliere

Mentre Form 1040 è la dichiarazione dei redditi standard per la maggior parte dei filer ai fini dell'imposta sul reddito personale, essere un imprenditore apre le porte a una serie di nuove e uniche dichiarazioni dei redditi aziendali. Devi scegliere i ritorni appropriati da archiviare per riportare accuratamente il tuo reddito aziendale allo Zio Sam.

I titolari di un unico rapporto riportano il reddito da lavoro autonomo direttamente sul Modulo 1040, così come quelli con strutture aziendali pass-through. I titolari di una società di capitali della società depositano il modulo 1120, mentre i proprietari delle società S devono inviare il modulo 1120S. Le partnership presentano un ritorno di informazioni noto come Modulo 1065 e le organizzazioni non profit devono fare lo stesso utilizzando il Modulo 990. Inoltre, non dimenticare di pagamenti fiscali stimate effettuati su Modulo 1040-ES.

Questo elenco potrebbe anche includere moduli fiscali per registrare il libro paga tasse, vendite e tasse d'uso e una varietà di altri documenti fiscali statali e locali a seconda di dove lavori.

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2. Le tasse di affari vengono con scadenze di archiviazione aggiuntive

Oltre a più moduli fiscali tra cui scegliere, la responsabilità di gestire le imposte sulle società viene fornita con scadenze di archiviazione aggiuntive. Gli individui sono abituati alla lunga tradizione del Tax Day, che cade il 15 aprile. Quando si gestisce un'impresa, ci sono date di scadenza sul calendario per tutto l'anno.

Ad esempio, i proprietari di imprese devono effettuare pagamenti fiscali stimate ogni trimestre a gennaio 15, 15 aprile, 15 giugno e 15 settembre. Alcune aziende sono agganciate per la presentazione delle imposte mensili sui salari. Inoltre, alcune scadenze per la dichiarazione dei redditi delle imprese cadono a marzo, aprile e maggio.

Naturalmente, queste possono variare in base alle estensioni fiscali. Pertanto, è fondamentale mantenere un calendario completo e prendere nota di ogni scadenza di archiviazione per tutto l'anno, al fine di evitare potenziali penali per ritardo di presentazione o pagamento tardivo.

3. Ci sono molte più detrazioni fiscali per le imprese che cancellazioni personali

Le detrazioni fiscali sono fondamentali per essere in attività. Indipendentemente dal fatto che gestisci un parrucchiere da una struttura di mattoni o di cemento o gestisci una piccola flotta di taxi, sei immediatamente eleggibile per un numero maggiore di sgravi fiscali in qualità di proprietario di un'azienda rispetto a quelli disponibili per i privati.

Con le tasse personali, puoi qualificarti a detrarre le spese per i dipendenti non rimborsate che incorre nel tuo lavoro W-2. Dedurre interessi ipotecari e interessi di prestito agli studenti potrebbe anche essere un'opzione. Ma l'elenco delle deduzioni personali non va molto oltre.

Come imprenditore, stai spendendo un sacco di soldi per le spese ordinarie e necessarie per mantenere la tua impresa attiva e funzionante. Più spese significa più per cancellare. Se conduci il lavoro fuori da una camera da letto di ricambio nella tua casa, potresti essere in grado di richiedere la detrazione dell'ufficio di casa. Se utilizzi il tuo veicolo personale per viaggi di lavoro tra cantieri, la detrazione del veicolo può chiamare il tuo nome.

Sono anche deducibili costi di avvio fino a $ 5,000 per far decollare la tua azienda, oltre al 50 percento di pasti e intrattenimento legati al business. e la maggior parte delle spese mediche che tu puoi sostenere. Ovviamente, quasi tutte le spese aziendali che incorre nel tuo campo specifico sono generalmente deducibili, dal computer alla graffetta alla carta da stampa.

La chiave per richiedere detrazioni aziendali è registrare tutte le tue spese. Salva le ricevute e organizzale per un facile accesso in futuro. L'IRS spesso richiede ai titolari delle aziende di fornire documentazione supplementare per dimostrare che effettivamente si qualificano per gli annullamenti che stanno reclamando sulle loro dichiarazioni dei redditi.

Vedi anche: Avvio di una nuova impresa? Ecco cosa puoi e non puoi detrarre

4. Le aliquote fiscali personali e aziendali variano

Non presumere mai che tutte le aliquote fiscali personali e aziendali siano le stesse. Come unico proprietario, è probabile che faccia fronte alle aliquote fiscali personali sul reddito da lavoro autonomo, che vanno dal 10 al 39,6 per cento. Ricorda che questa cifra non include l'importo della tassa di lavoro autonomo del 15,3%.

Ma se hai formalmente costituito un'entità aziendale, potresti incorrere in speciali aliquote fiscali sul reddito che guadagni. Le aliquote delle imposte societarie variano proprio come le aliquote fiscali personali. In generale, più denaro genera il tuo business, maggiore sarà la fascia fiscale quando paghi allo zio Sam la sua giusta quota.

Le attuali aliquote fiscali federali per le società vanno dal 15 al 39 percento. Non dimenticare che molti stati e comuni locali impongono una tassa sul reddito delle società, quindi quello che stai pagando in tasse corporative al governo federale non sarà necessariamente la tua responsabilità fiscale totale sul reddito aziendale.

Assicurati di capire come viene tassato il tuo specifico tipo di entità aziendale in modo da sapere quanta parte del reddito che guadagni rimarrà nel tuo conto bancario aziendale, e quanto dovrai.

5. Con le tasse aziendali, è tutto su di te

Se lavori come dipendente W-2, ci sono buone probabilità di ricevere uno stipendio cartaceo o un pagamento che viene depositato direttamente sul tuo conto bancario personale ogni altro venerdì.

Se si dovesse esaminare il proprio stub, si noterà che diverse tasse sono trattenute da questo pagamento. Questo perché il tuo datore di lavoro è tenuto a trattenere la Social Security e la tassa Medicare, la tassa di disoccupazione e altre imposte rilevanti. Fondamentalmente, non devi fare altro che presentare una dichiarazione dei redditi personale su cui riportare i tuoi guadagni annuali.

Tuttavia, lavorare per te è un gioco completamente nuovo. Sei tu quello che è obbligato a fare tutti i pagamenti fiscali che un datore di lavoro normalmente fa alle varie autorità fiscali durante tutto l'anno. Ad esempio, è necessario coprire i pagamenti delle tasse Social Security e Medicare da soli che un datore di lavoro normalmente trattenere dal proprio stipendio come dipendente.

Ecco perché è fondamentale essere sempre al di sopra di ogni singola imposta che si deve pagare a un, stato, o agenzia fiscale federale. È incredibilmente facile perdere un deposito fiscale o un pagamento dovuto al numero significativo di obblighi fiscali unici per i proprietari di attività commerciali.

La linea di fondo sulle imposte

Non importa se sei semplicemente un filer individuale con un rendimento di base o possedere più entità aziendali che richiedono numerosi documenti, è una buona idea collaborare con un professionista della contabilità per assicurarsi che tu rimanga conforme e per aiutarti a risparmiare più dei tuoi sudati guadagni.

L'ultima cosa che vuoi è ricevere le notifiche di penalità IRS quando apri la casella di posta, semplicemente perché non hai compreso i requisiti di archiviazione come contribuente.