Pianificazione del flusso di cassa |

Mi preoccupo di più del flusso di cassa perché è così insidioso. Come il vecchio detto sui fiumi, le acque ferme sono profonde. Il contante è spesso più difficile da gestire quando le aziende crescono. È la meno intuitiva delle proiezioni finanziarie, ma la più importante. Spero che tu abbia letto la parte delle trappole del flusso di cassa del Capitolo 4. Stavo cercando di spaventarti.

Abbiamo ottenuto i numeri di business di base con quella discussione sulle trappole di denaro anziché i dettagli completi del flusso di cassa. Questo potrebbe essere sufficiente per il piano iniziale, ma alla fine vorrai creare un vero piano di cassa, usando numeri reali e una vera matematica finanziaria.

Gli esperti possono essere noiosi. Ci sono diversi modi per fare un piano di cash flow. A volte sembra che non appena usi un metodo, qualcuno che dovrebbe sapere ti dice che hai sbagliato. Spesso ciò significa che non ne sa abbastanza per rendersi conto che esiste più di un modo per farlo.

Cominciamo da capo qui, con un piano di flusso di cassa diretto.

Un semplice piano di flusso di cassa di base

Non c'è niente di particolarmente stravagante su questo piano, sul tavolo o sulla matematica. Devi solo tenere traccia dei soldi che arrivano e dei soldi che escono. Questo significa pagare le bollette non appena vengono pagate (cioè pagare i conti da pagare) e pagare i prestiti.

Anche a questo livello di base, puoi vedere le potenziali complicazioni e la necessità di collegare i numeri usando un computer. Le entrate stimate dai crediti devono avere una relazione logica con le vendite e il saldo dei crediti. Allo stesso modo, i pagamenti dei conti da pagare devono riguardare i saldi dei debiti e i costi e le spese che hanno generato i debiti. Per quanto sia vitale per la sopravvivenza del business, non è intuitivo quanto le previsioni di vendita, il piano del personale o il conto economico. La matematica e le proiezioni finanziarie sono più complesse.