Definizione e esempio di Investment Advisor (RIA) registrati |
Salotto della Finanza, Studio Alessandra Rosso. Consulenza e formazione per investimenti trasparenti
Sommario:
Che cos'è:
A Consulente per gli investimenti registrati (o RIA) è un gestore di investimenti che è registrato presso la Securities Exchange Commission (SEC) e che deve rispettare i regolamenti SEC.
Come funziona (Esempio):
Un gestore di investimenti che è una RIA non ha necessariamente completato un livello di istruzione che lo qualifica per fornire un livello superiore di servizio. La designazione RIA significa semplicemente che un gestore di investimenti è registrato presso la SEC e deve rispettare norme specifiche in merito a qualsiasi azione intrapresa sulle attività che gestisce. La registrazione alla SEC è obbligatoria una volta che qualcuno gestisce oltre un determinato importo in attività ($ 25 milioni e oltre). E ogni anno, devono registrarsi presso le loro autorità statali locali e rivelare alla SEC la loro posizione rispetto alle attività che gestiscono.
Per illustrare, supponiamo che Bob sia un gestore di investimenti che è una RIA. Questo non lo certifica come un consulente efficace; tuttavia dovrebbe rassicurare i suoi clienti che deve rispettare le normative SEC e dovrebbe, quindi, mantenere standard etici e professionali più elevati.
Perché è importante:
Il RIA, sebbene non sia un designazione, costringe coloro che gestiscono diversi milioni di dollari in beni altrui per conformarsi legalmente alle normative SEC. Questo protegge i clienti di una RIA e li tranquillizza sapendo che l'individuo che gestisce le proprie risorse deve essere conforme alla SEC.