Fermare gli scammer di rubare il tuo acconto

Una nuova e bollente truffa si rivolge agli acquirenti di case: la frode dei bonifici.

Gli hacker inviano e-mail fasulle, che dicono agli acquirenti dove collegare i soldi dell'acconto. Il denaro rubato scompare. Il compratore domestico finisce con un conto in banca vuoto e un cuore spezzato.

Centinaia di milioni di dollari sono stati rubati in questo modo. Ma puoi evitare quel destino facendo una sola telefonata. È così semplice.

Come succede la truffa del mutuo

Stacy Hennessey, un'agente immobiliare a Falls Church, in Virginia, è stata presa di mira con questa truffa, ma non ci credette. Se segui il suo esempio, non sarai mai truffato.

Hennessey stava comprando una casa nel Maryland. Circa una settimana prima della chiusura programmata, ha ricevuto un'e-mail che sembrava provenire dal suo agente immobiliare. L'e-mail le disse che le istruzioni per il cablaggio dell'acconto erano cambiate e le diede un numero di conto a cui doveva inviare $ 30.000.

Hennessey era sospettoso per tre motivi:

• "Mi chiedevano di effettuare un bonifico errato, inferiore a quello che avrebbe dovuto essere", afferma. "Perché dovrei collegare un deposito parziale?"
• "E perché dovrei farlo adesso, diversi giorni prima della chiusura?" Di solito, i soldi dell'acconto sono cablati il ​​giorno prima della chiusura.
• L'indirizzo email del mittente era quasi, ma non del tutto, l'indirizzo email del suo agente.

Come fermare i truffatori

Hennessey ha impedito ai criminali di rubarle $ 30.000 facendo una telefonata al suo agente immobiliare.

"Ho detto, 'Ehi, mi hai mandato questo a dirmi di fare soldi?' E hanno detto, 'No.' E ho detto, 'Il tuo computer è stato violato perché sanno che sono un acquirente, che si chiuderà presto'. ”

Se Hennessey avesse seguito le istruzioni dello scammer, quasi sicuramente avrebbe perso i soldi. A quel tempo, non sapeva nemmeno chi avrebbe dovuto chiamare se si fosse innamorata della truffa.

Se vieni ingannato, lascia tutto e chiama immediatamente la tua banca. Successivamente, contatta l'FBI e la Federal Trade Commission, in questo ordine.

Aumento della frode di acconto

L'FBI indaga e tiene traccia di questa truffa, segnalando che il numero di denunce per le società di titoli è esploso del 480% nel 2016. Le frodi con bonifico bancario sono una delle tante truffe che coinvolgono account e-mail piratati e bonifici fraudolenti, spesso avvenuti all'interno di aziende o tra aziende.

Nel 2016, questa categoria di frodi si è mantenuta al 16 ° posto in termini di numero di reclami segnalati (12.005), ma ha tenuto il primo posto in perdite in dollari (oltre $ 360 milioni). La maggior parte del denaro finisce in Asia.

Non fidarti, verifica sempre

"I consumatori devono essere sospettosi quando si collegano grandi quantità di denaro per acquistare una proprietà", afferma Cynthia Blair, un avvocato di chiusura di un immobile residenziale a Columbia, nella Carolina del Sud.

Cosa più importante, Blair dice: "Non importa dove si ottengono le istruzioni di cablaggio, si chiama e si verifica ancora".

Se sembra che l'email provenga dal tuo agente immobiliare, chiama l'agente. Se l'e-mail sembra provenire da un'agenzia di titoli, da una società di fiducia o da uno studio legale, chiamare l'ufficio per confermare, quindi chiamare il proprio agente, per sicurezza.

Ma fai in modo intelligente: cerca i numeri di telefono da solo. Non chiamare un numero di telefono elencato nell'email. Supponiamo che un truffatore risponda e dica: "Sì, quelle sono le nostre istruzioni di cablaggio", dice Blair.

Come dire vero da falso

Se il tuo agente immobiliare o una società di insediamenti ti inviano email di istruzioni per il cablaggio, complete di un numero di conto, lo fanno male.

Un avvertimento congiunto ai consumatori lo scorso anno dalla FTC e dalla National Association of Realtors ha detto: "Se stai comprando una casa e ricevi un'email con le istruzioni per il cablaggio, STOP. L'e-mail non è un modo sicuro per inviare informazioni finanziarie e il tuo professionista immobiliare o società di titoli dovrebbe saperlo."

È preferibile trasmettere le informazioni sul cablaggio di persona o tramite corriere.

Blair dice che il suo studio legale ha un blocco di firma in fondo alla e-mail di ogni dipendente che dice, in testo rosso, che l'azienda non cambierà mai le sue istruzioni di cablaggio.

E quando stai cablando soldi, chiedi alla tua banca di confermare il numero di conto e il nome sul lato ricevente, l'American Land Title Association raccomanda in un video animato. Quindi, subito dopo l'invio del denaro, chiama il tuo agente o la società per il titolo per verificare che il denaro sia stato ricevuto.

Se ti innamori di una frode telegrafica …

Potresti essere in grado di recuperare i tuoi soldi se ti comporti minuti o addirittura ore dopo essere caduto preda di questa truffa. Chiama la tua banca e sottolinea che sei vittima di una frode e chiedi alla tua banca di contattare la banca del destinatario per informarla che è stato inviato un cavo fraudolento e che dovrebbe rifiutare il filo.

Segnala il crimine

Ecco come segnalare il crimine:

1. Segnala la truffa al tuo ufficio FBI regionale. Dì che sei un acquirente domestico e che sei un obiettivo di "compromissione dell'account e-mail" in cui un hacker ti ha incaricato di telegrafare i soldi del pagamento a un account fraudolento. Secondo l'FBI, l'ufficio potrebbe essere in grado di aiutare a restituire o congelare i soldi.
2. Invia un reclamo online all'Internet Crime Complaint Center dell'FBI.
3. Presentare un reclamo con l'FTC selezionando Scam e imbrogli, quindi Scam Impostor.

Non esitare e non vergognarti. Migliaia di persone sono vittime di questo crimine. Essendo vigile e facendo una telefonata o due, è possibile assicurarsi che il vostro acconto finisca nel conto bancario corretto.

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