Guida alle detrazioni fiscali e 20 interruzioni popolari per il 2018
Guida 2018 alle detrazioni fiscali per i climatizzatori
Sommario:
- Cos'è una detrazione fiscale?
- Cos'è un credito d'imposta, quindi?
- Come richiedere detrazioni fiscali
- La deduzione standard
- Detrazioni dettagliate
- Dovresti specificare o prendere la detrazione standard?
- 20 detrazioni fiscali popolari e crediti d'imposta per privati
- Qual'è il prossimo?
- Scoprire in quale fascia fiscale ci sei
- Vedere le aliquote d'imposta sulle plusvalenze di quest'anno
- Stima la vostra fattura fiscale o il rimborso
Detrazioni fiscali e crediti d'imposta possono essere enormi risparmi di denaro - se sai cosa sono, come funzionano e come perseguirli. Ecco un foglio dei trucchi.
Cos'è una detrazione fiscale?
Una detrazione fiscale è un importo in dollari che l'IRS ti consente di sottrarre dal tuo reddito lordo rettificato, o AGI, rendendo il tuo reddito imponibile inferiore. Più basso è il reddito imponibile, minore è la bolletta delle imposte.
Cos'è un credito d'imposta, quindi?
Un credito d'imposta è una riduzione in dollari per dollaro della tua bolletta fiscale effettiva. Alcuni crediti sono rimborsabili, il che significa che se devi $ 250 in tasse ma si qualificano per un credito di $ 1.000, riceverai un assegno per la differenza di $ 750. (La maggior parte dei crediti d'imposta, tuttavia, non è rimborsabile).
Come mostra l'esempio semplificato nella tabella, un credito d'imposta può far ammorbidire molto di più la vostra imposta fiscale rispetto a una detrazione fiscale.
| * Solo tariffa di esempio. Gli Stati Uniti usano un sistema fiscale progressivo. | ||
|---|---|---|
| Una detrazione fiscale di $ 10.000 … | … o un credito d'imposta di $ 10.000? | |
| La tua AGI | $100,000 | $100,000 |
| Meno: detrazione fiscale | ($10,000) | |
| Reddito imponibile | $90,000 | $100,000 |
| Aliquota fiscale* | 25% | 25% |
| Imposta calcolata | $22,500 | $25,000 |
| Meno: credito d'imposta | ($10,000) | |
| La tua bolletta delle tasse | $22,500 | $15,000 |
Come richiedere detrazioni fiscali
In generale, ci sono due modi per richiedere detrazioni fiscali: prendere la deduzione standard o detrazioni dettagliate. Non puoi fare entrambe le cose.
La deduzione standard
La detrazione standard è fondamentalmente una riduzione del numero di dollari, senza domande, nel tuo AGI. L'importo per cui sei idoneo dipende dallo stato del tuo deposito.
| Stato di deposito | Anno fiscale 2018 | Anno fiscale 2017 |
|---|---|---|
| singolo | $12,000 | $6,350 |
| Sposato, presentato congiuntamente | $24,000 | $12,700 |
| Sposato, presentato separatamente | $12,000 | $6,350 |
| Capofamiglia | $18,000 | $9,350 |
Le persone di età superiore ai 65 anni o che sono cieche ottengono una detrazione standard maggiore.
Detrazioni dettagliate
L'articolo ti consente di tagliare il tuo reddito imponibile prendendo una delle centinaia di detrazioni fiscali disponibili per le quali ti sei qualificato. Più puoi dedurre, meno pagherai in tasse.
Dovresti specificare o prendere la detrazione standard?
Ecco a cosa si riduce la scelta:
- Se la tua detrazione standard è inferiore alla somma delle tue deduzioni dettagliate, probabilmente dovresti catalogare e risparmiare denaro. Fai attenzione, tuttavia, che la creazione di voci richiede in genere più tempo e dovrai dimostrare di avere diritto alle detrazioni.
- Se la detrazione standard è superiore alla somma delle detrazioni dettagliate, potrebbe valerne la pena dedurre la deduzione standard (e il processo è più rapido).
Nota: la detrazione standard è aumentata nel 2018, quindi potresti scoprire che è l'opzione migliore per quest'anno anche se l'articolo è stato specificato l'anno scorso.
Il tuo software fiscale o consulente fiscale può eseguire il tuo ritorno in entrambi i modi per vedere quale metodo produce una fattura fiscale inferiore.
20 detrazioni fiscali popolari e crediti d'imposta per privati
Ci sono centinaia di deduzioni e crediti là fuori. Ecco un elenco a discesa di alcuni comuni, nonché i link agli altri contenuti che ti aiuteranno a saperne di più.
Deduzione degli interessi dei prestiti agli studenti Sottratti fino a $ 2.500 dal tuo reddito imponibile se hai pagato interessi sui tuoi prestiti agli studenti. (Come funziona.) American Tax Credit Opportunity Ciò ti consente di rivendicare tutti i primi $ 2,000 spesi per lezioni, libri, attrezzature e tasse scolastiche - ma non le spese di soggiorno o trasporto - più il 25% dei prossimi $ 2,000, per un totale di $ 2.500. (Come funziona). Credito di apprendimento a vita Puoi richiedere il 20% dei primi $ 10.000 versati per le tasse scolastiche e le tasse nel 2018, per un massimo di $ 2.000. Come l'American Opportunity Tax Credit, il Lifetime Learning Credit non conta le spese di soggiorno o il trasporto come spese ammissibili. È possibile richiedere libri o materiali di consumo necessari per i corsi. (Come funziona). Credito fiscale per figli e dipendenti In generale, dal 20% al 35% fino a $ 3000 di day care e costi simili per un minore di 13 anni, un coniuge incapace o un genitore o un altro dipendente in modo da poter lavorare - e fino a $ 6.000 di spese per due o più persone a carico. (Come funziona.) Credito fiscale per i figli Questo potrebbe farti guadagnare fino a $ 2000 per bambino e $ 500 per un non dipendente. (Come funziona.) Credito di adozione Per l'anno fiscale del 2018, questa voce copre fino a $ 13,840 in costi di adozione per bambino. (Come funziona.) Credito d'imposta sul reddito guadagnato Questo credito può farti tra $ 519 e $ 6,431 nell'anno fiscale 2018 a seconda di quanti figli hai, del tuo stato civile e di quanto guadagni. È qualcosa da esplorare se il tuo AGI è inferiore a circa $ 55.000. (Come funziona.) Deduzione delle donazioni di beneficenza Se specifichi, potresti essere in grado di sottrarre il valore dei tuoi regali di beneficenza - sia che siano in contanti o proprietà, come vestiti o un'auto - dal tuo reddito imponibile. (Come funziona) Deduzione delle spese mediche In generale, è possibile detrarre spese mediche qualificate e non rimborsate superiori al 7,5% del reddito lordo corretto per l'anno fiscale. (Come funziona). Detrazione per imposte statali e locali È possibile detrarre fino a $ 10.000 ($ 5.000 se archiviati separatamente) per una combinazione di imposte sulla proprietà e imposte sul reddito statali e locali o imposte sulle vendite. (Come la detrazione dell'imposta sulla proprietà e la deduzione delle imposte sulle vendite.) Deduzione degli interessi ipotecari La deduzione delle tasse sugli interessi ipotecari è propagandata come un modo per rendere più conveniente la proprietà della casa. Taglia l'imposta sul reddito federale che paga i proprietari di case di qualificazione riducendo il loro reddito imponibile per l'importo degli interessi ipotecari che pagano.(Come funziona.) Deduzione delle perdite di gioco Le perdite e le spese di gioco sono deducibili solo nella misura delle vincite di gioco. Quindi, spendere $ 100 per i biglietti della lotteria non è deducibile, a meno che tu non vinca e riferisca almeno $ 100. Non puoi detrarre più dell'importo che vinci. (Come funziona.) Deduzione dei contributi IRA Potresti essere in grado di detrarre i contributi ad un IRA tradizionale, anche se quanto puoi dedurre dipende dal fatto che tu o il tuo coniuge siate coperti da un piano di pensionamento al lavoro e quanto guadagnate. (Come funziona). 401 (k) detrazione dei contributi L'IRS non applica le imposte dirette sulla busta paga in 401 (k). Per il 2018, puoi incanalare fino a $ 18.500 all'anno in un account di questo tipo. Se hai 50 anni o più, puoi contribuire fino a $ 24,500. Questi conti di pensionamento sono solitamente sponsorizzati dai datori di lavoro, sebbene i lavoratori autonomi possano aprire i propri 401 (k) s. (Come funziona.) Credito di risparmio Esegue dal 10% al 50% fino a $ 2000 in contributi a un IRA, 401 (k), 403 (b) o certi altri piani di pensionamento ($ 4.000 se il deposito è congiuntamente). La percentuale dipende dallo stato e dal reddito del tuo deposito. (Come funziona.) Deduzione dei contributi del Conto di risparmio sanitario I contributi agli HSA sono deducibili dalle tasse e anche i prelievi sono esentasse, a condizione che vengano utilizzati per spese mediche qualificate. Per il 2018, se hai una copertura sanitaria auto-solo ad alta deducibilità, puoi contribuire fino a $ 3,450. Se hai una copertura deducibile dalle famiglie, puoi contribuire fino a $ 6,900. Deduzione delle spese per il lavoro autonomo Ci sono molte detrazioni fiscali di valore per i liberi professionisti, gli appaltatori e gli altri lavoratori autonomi. (Come funziona) Deduzione del Ministero dell'Interno Se si utilizza una parte della propria abitazione regolarmente ed esclusivamente per attività commerciali, l'IRS consente di cancellare gli affitti, le utenze, le imposte immobiliari, le riparazioni, la manutenzione e le altre spese correlate. (Come funziona.) Detrazioni spese per educatore Se sei un insegnante di scuola o un altro educatore idoneo, puoi detrarre fino a $ 250 spesi in forniture scolastiche. Credito energetico residenziale Questo è in grado di farti arrivare fino al 30% dei costi di installazione dei sistemi di energia solare, inclusi scaldacqua solari e pannelli solari, nel 2018. (Ulteriori informazioni).
