Definizione ed esempio di settore esente da imposte |
STUDI DI SETTORE E ACCERTAMENTO
Sommario:
Che cos'è:
Nell'investimento, un settore esente da imposteè un gruppo di strumenti finanziari che pagano interessi esentasse. Tuttavia, si riferisce anche alle organizzazioni senza scopo di lucro, che sono esentasse.
Come funziona (Esempio):
Supponiamo che John Doe voglia abbassare la sua tassa fiscale investendo in strumenti esentasse. Invece di acquistare singoli titoli esentasse, potrebbe investire in un fondo comune o ETF che investe in una varietà di strumenti nel settore esentasse. Ciò consente a John di diversificare i suoi investimenti ma di mantenere un portafoglio esentasse.
I doni di beneficenza a organizzazioni non profit sono spesso deducibili dalle tasse e le organizzazioni che ricevono tali doni di solito non devono pagare le tasse su tali doni (a causa della loro esenzione fiscale).
Perché è importante:
Sebbene gli investitori soggetti alla tassa minima alternativa possano essere tenuti a pagare le tasse sugli strumenti nel settore esente da imposta, l'esenzione fiscale significa che molti investitori in alta federale -le parentesi tese in particolare beneficiano degli investimenti in questo settore.
Come per la maggior parte degli investimenti, gli investitori nel settore esente da imposta sono soggetti a rischio di credito, tasso d'interesse, chiamata e rischio di mercato. Tuttavia, molti strumenti nel settore esentasse, in particolare le obbligazioni municipali, sono generalmente meno rischiosi rispetto ad altri strumenti perché i loro emittenti sono spesso più stabili dal punto di vista finanziario. Questo è principalmente il motivo per cui, quando combinato con i vantaggi fiscali, il settore esente da tasse tende ad avere un tasso di rendimento corrispondentemente inferiore rispetto al settore tassabile.
I mutuatari nel settore esente da imposta spesso hanno tassi di prestito che possono essere più attraente di ciò che è disponibile attraverso altri mezzi. Ciò a sua volta incoraggia i governi locali e altre entità esentasse a intraprendere nuovi progetti.
