Hai bisogno di un piano B: consigli di viaggio da un pianificatore finanziario

Di Jim Ludwick, CFP

Scopri di più su Jim su Ask a Advisor di Investmentmatome

Il tempo trascorso in campo militare mi ha trasformato in qualcuno che anticipa sempre le alternative in situazioni potenzialmente stressanti. È qualcosa a cui ci riferiamo comunemente come avere un "piano B."

Trovo questa qualità particolarmente utile ora che sono un pianificatore finanziario. Io consiglio alle persone le cui vite potrebbero non seguire il piano finanziario che abbiamo progettato. Spesso hanno bisogno di un piano B.

Un'altra parte del mio ruolo di consulente che richiede un sacco di piani B è il mio viaggio frequente. Volare o prendere treni in tutto il paese per incontrare i miei clienti. Come puoi immaginare, le cose emergono: malattie, ritardi dei voli o cancellazioni e borse perse, per citarne alcuni. Di nuovo, hai bisogno di un piano B.

Sulla base dei miei anni di esperienza militare, della mia esperienza di viaggio e del mio debole per avere un piano di backup, ecco alcuni modi per assicurarti che la tua costosa vacanza non sia rovinata da piani di viaggio sventati:

1. Conoscere il numero 800. Usalo per riprenotare se il volo o l'altro transito che intendi intraprendere viene ritardato in modo significativo o cancellato. Puoi anche trovare voli alternativi e aeroporti vicini online.
2. Essere un volantino frequente. Lo status di aliante frequente può essere d'aiuto in molte situazioni, specialmente dopo aver accumulato miglia. Tieni abbastanza a portata di mano per acquistare un biglietto - di solito è di circa 50.000 per i voli nazionali - nel caso in cui devi modificare i tuoi piani o viaggiare all'ultimo minuto. Amtrak offre anche un programma frequente per i viaggiatori che può aiutarti a accumulare punti per il giorno in cui devi acquistare un biglietto last-minute dal prezzo elevato.
3. Fai copie dei documenti di identificazione. Questo include il passaporto, la patente di guida, le carte di credito, la carta di sicurezza sociale, la carta del viaggiatore conosciuto e qualsiasi altro documento che potrebbe essere utile in un pizzico. Salvali come immagini sul tuo smartphone e in una cartella nel cloud a cui puoi accedere dal computer di qualcun altro, se necessario.
4. Fai uno screenshot della tua carta d'imbarco sul tuo telefono. Non si sa mai quando l'app o l'e-mail che si usa a bordo non funzioneranno.
5. Ricerca potenziali problemi di viaggio. Siti come flyertalk.com e tripadvisor.com offrono molti consigli su cosa fare in situazioni caotiche o rischiose. Puoi anche ricevere suggerimenti da amici che viaggiano spesso su come pianificano in anticipo le potenziali interruzioni.

Piano finanziario B's

Se si considera il quadro più ampio della sicurezza finanziaria, è ancora più importante adattarsi a qualsiasi cosa porti la vita. Lavorare con un pianificatore finanziario può aiutarti a trovare le migliori alternative per te e la tua famiglia quando le cose non vanno come previsto.

Immagine tramite iStock.