Definizione ed esempio di fondo bilanciato |

Che cos'è:

Un fondoè un fondo comune che generalmente raggiunge il 50-50 mix di investimenti azionari e obbligazionari.

Come funziona (Esempio):

I fondi bilanciati sono uno dei due tipi generali di fondi di reddito (l'altro tipo è costituito da fondi azionari, che investono principalmente in azioni che pagano dividendi). I fondi di reddito cercano di generare reddito ma danno una certa attenzione all'apprezzamento del capitale - cioè, l'apprezzamento del capitale è secondario al mantenimento del reddito corrente e alla conservazione del capitale.

I fondi bilanciati (e i fondi di reddito in generale) sono meccanicamente molto simili ai fondi obbligazionari, ma includono quantità variabili di strumenti non di debito come azioni privilegiate, azioni ordinarie o anche immobili. Generalmente producono rendimenti più elevati rispetto al mercato monetario e ai fondi obbligazionari ma sono ancora relativamente conservativi, investendo in titoli da società consolidate affidabili che effettuano pagamenti di dividendi coerenti.

Ma come i fondi obbligazionari, i fondi bilanciati possono coprire un ampio spettro di partecipazioni. Alcuni rimarranno pesantemente investiti in titoli a basso rischio e privi di rischio, mentre altri testeranno le acque con REIT e titoli spazzatura. È importante leggere il prospetto di qualsiasi fondo bilanciato per comprendere i tipi di strumenti in cui investirà il gestore del fondo.

Perché è importante:

L'ampia varietà di fondi bilanciati offre molte alternative agli investitori. In generale, la volatilità dei fondi bilanciati (rispetto a investimenti molto conservativi o denaro) significa che non sono raccomandati per gli investitori che investono per un anno o meno. Ma gli investitori che hanno bisogno di flussi di cassa regolari ea lungo termine spesso scelgono fondi bilanciati perché possono incrementare i rendimenti e aiutare a diversificare i portafogli obbligazionari, consentendo al contempo una certa crescita del capitale. Il reinvestimento delle distribuzioni può accelerare anche questa crescita.