Definizione ed esempio di strategia di investimento equilibrata |
Strategie di investimento con gli ETF
Sommario:
Che cos'è:
Una strategia di investimento bilanciata è un metodo di allocazione del portafoglio.
Come funziona (Esempio):
Supponiamo che John Doe abbia $ 500.000 nel suo portfolio. Non vuole assumersi troppi rischi, ma è preoccupato di non assumersi abbastanza rischi e quindi di ottenere rendimenti bassi. John vuole qualcosa nel mezzo, spesso noto come strategia di investimento equilibrata.
In una strategia di investimento equilibrata, un portafoglio è spesso suddiviso tra azioni e titoli a reddito fisso. La divisione è importante perché queste classi di attivi si muovono generalmente nella direzione opposta l'una dall'altra, il che mitiga grandi oscillazioni nel mercato. Genera anche reddito (dai pagamenti delle cedole sui titoli a reddito fisso e possibilmente dividendi), nonché le opportunità di crescita (dalle plusvalenze nelle azioni).
Perché è importante:
I saldi della strategia di investimento bilanciata rischio e ritorno; offre anche diversificazione. Tuttavia, è più rischioso di una strategia di conservazione del capitale e meno rischioso di una strategia di crescita.