Potresti individuare uno schema di Ponzi? Parla Bernie Madoff.

Bernie Madoff è stato arrestato a dicembre 2008 dopo che le autorità hanno scoperto che la sua impresa aveva perpetrato la più grande frode finanziaria nella storia degli Stati Uniti. Oggi, Adam Shapiro della Fox Business Network condurrà un'intervista esclusiva con Madoff, per cercare di scoprire alcune delle motivazioni dietro al suo schema, così come qualsiasi altro giocatore che potrebbe aver saputo della frode, ma è rimasto in silenzio per molti anni.

Tra le molte ragioni per cui questa truffa è stata in grado di andare avanti per tanti anni, è il fatto che nessuno si sia preso il tempo per esaminare da vicino le registrazioni e le relazioni di custodia di Madoff. Si sarebbe notato che non si era registrato con la SEC fino al 2006 e non aveva mai utilizzato un custode di terze parti per supervisionare le risorse dei clienti. Investmentmatome ha creato la sua piattaforma "Chiedi ad un consulente" per scoprire questo tipo esatto di problemi prima di iniziare a lavorare con un consulente finanziario e assicurarsi di disporre di tutte le informazioni prima di consegnare il denaro per la gestione e la custodia.

Abbiamo avuto l'opportunità di parlare con Adam prima della sua intervista con Madoff, e ha risposto ad alcune domande sull'importanza di continuare a seguire questa storia, e su come gli investitori possono evitare di cadere preda di questo tipo di schema in futuro.

Investmentmatome: Perché pensavi che fosse importante parlare con Bernie Madoff adesso? Cosa è cambiato negli anni successivi alla sua condanna?

Adam: Alcuni dei dipendenti di Madoff sono programmati per essere processati questo autunno. In questo momento solo due persone sono in prigione, Bernie e suo fratello Peter, mentre altri due sono ancora coinvolti in procedimenti giudiziari. L'ammontare effettivo del crimine in dollari era di $ 65 miliardi su carta (basato sui ritorni fraudolenti di Madoff) e $ 17 miliardi di capitale effettivo. Madoff dice che la maggior parte del capitale di investimento originale dei suoi clienti è stato recuperato, ma questo non è vero. Decine di migliaia di investitori hanno investito denaro attraverso i fondi feeder che gli hanno permesso di mantenere in vita lo schema di Ponzi, ed è dubbio che gli investitori otterranno qualcosa in cambio. Gli investitori medi della classe media sono stati spazzati via per questo e continuano a chiedere giustizia.

Investmentmatome: hai seguito il caso Madoff sin dall'inizio - quale pensi che avrebbe dovuto essere la più grande bandiera rossa per i clienti di Madoff che le sue attività fossero fraudolente?

Adam: Madoff aveva diversi tipi di clienti. Gli investitori medi non avevano un vero modo di determinare se Madoff fosse una frode. Le loro dichiarazioni contabili erano tutte fraudolente. L'unica cosa che poteva aver sollevato una bandiera rossa per quegli investitori medi era il mese dopo mese rendimenti positivi i loro conti registrati anche quando i mercati erano in calo. Gli investitori finanziariamente qualificati, gli hedge fund e le persone che gestivano quei fondi, avrebbero dovuto saperlo. In alcuni casi sembra che sapessero che qualcosa non andava. Ad esempio, JP Morgan Chase è accusato nel processo multi miliardario del trustee contro la banca di sapere che esiste una sorta di frode a Madoff, ma non ha preso le misure appropriate per mettere in guardia il governo degli Stati Uniti oi clienti delle banche a cui vendeva investimenti collegato a Madoff. La banca in effetti ha ritirato tutti gli investimenti privati ​​di Madoff, circa $ 270 milioni di dollari, nell'autunno del 2008 e ha segnalato una possibile frode alle autorità del Regno Unito. JP Morgan, tuttavia, non ha mai congelato il conto di Madoff presso la banca in cui il denaro scorreva dentro e fuori nonostante l'avvertimento di frode.

Investmentmatome: come possono gli investitori individuare uno schema Ponzi? Pensi che oggi ci siano altri consulenti per gli investimenti che gestiscono attivamente schemi Ponzi sulla scala di Madoff?

Adam: Avvistare uno schema Ponzi non è facile, ma quando si lavora con un consulente finanziario, è possibile porre alcune domande che possono essere d'aiuto. Innanzitutto, che tipo di rendimenti ha il consulente mostrato in più trimestri? Erano quei ritorni troppo belli per essere veri? Significa, hanno fornito fondi di investimento o consulenti simili? In secondo luogo, il consulente per gli investimenti spiegherà chiaramente in modo da capire come vengono investiti i vostri soldi? Bernie non ha mai dato una risposta chiara o facile da capire. Se l'advisor è negoziabile in titoli, puoi chiedere chi sono le controparti con cui l'I-A sta effettuando transazioni e chi è il custode dei titoli. Chiedere al consulente che sta liquidando le transazioni e se affermano di essere autosufficienti, dovrebbe sollevare una grossa bandiera rossa. Un'altra cosa molto semplice da fare è chiedere al consulente per gli investimenti che controlla i loro libri. È un'impresa riconosciuta a livello nazionale? Infine, chiama la SEC e scopri se la ditta o il consulente sono effettivamente registrati con loro. Madoff non si è registrato con la SEC fino al 2006.

Investmentmatome: Cosa prevedi di uscire dalla tua prossima conversazione con Madoff? Che tipo di domande hai intenzione di chiedergli?

Adam: parlerò con Madoff di ciò che dice è la complicità di varie banche. Sostiene che i funzionari di diverse banche erano consapevoli di essere una frode, ma non ha mai spiegato esattamente in che modo quegli ufficiali o banche fossero complici del suo crimine. Forse chiamerà alcuni nomi. Ho in programma di fare diverse domande su una banca in particolare, ma poiché le mie discussioni con Madoff su quella banca sono state archiviate, sono riluttante a condividere le mie domande con te in questo momento. Rimanete sintonizzati!

Pensi di poter individuare uno Schema Ponzi? Fateci sapere nei commenti quali domande vorreste porre a Bernie.E quando sei pronto a fare domande e lavorare con un consulente finanziario di cui ti puoi fidare, visita la nostra piattaforma "Chiedi ad un consulente".

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