Attività alternative: investire oltre gli stock, le obbligazioni e i contanti
Attivit?? GARDEN BEDETTI (CO)
Sommario:
- Quali sono le risorse alternative?
- Perché investire in attività alternative?
- Di cosa diffidare
- Tipi comuni di risorse alternative
- Come investire in alts
- Qual'è il prossimo?
- Investire ora: i migliori broker per il trading a termine
- Conoscere prima di acquistare: investimenti alternativi
- Capire investimenti immobiliari
"Alternativa" può far pensare alle energie rinnovabili o al mixtape degli anni '90, ma ha anche un posto nel mondo degli investimenti, riferendosi a quasi tutti gli asset che non sono azioni, obbligazioni o denaro.
Quali sono le risorse alternative?
Acquisto di oro o altri metalli preziosi? Questo è un investimento alternativo.
Mettere soldi nella nuova attività di tuo fratello per un taglio dei profitti futuri? Acquistare quote di dipendenti nella tua azienda pre-IPO? Pompaggio di migliaia di dollari in una collezione di francobolli, monete o dischi in vinile? L'acquisto di bitcoin? Tutti sono esempi di risorse alternative.
La maggior parte dei portafogli degli investitori è composta da tre ingredienti chiave: patrimonio azionario (come azioni), attività a reddito fisso (obbligazioni) e disponibilità liquide o mezzi equivalenti, come i fondi del mercato monetario. Qualsiasi altra attività è concentrata nella categoria "attività alternativa" catchall.
Perché investire in attività alternative?
L'interesse per gli investimenti in risorse alternative - o "alts", come dice la gente del settore - è cresciuto dalla crisi finanziaria, poiché gli investitori cercano una maggiore diversificazione in attività che non tengono traccia delle performance di azioni e obbligazioni.
L'interesse per gli investimenti in risorse alternative - o "alts", come dicono le persone del settore - è cresciuto dalla crisi finanziaria.
Ad esempio, la Grande Recessione ha danneggiato sia gli azionisti sia i compratori delle obbligazioni con prezzi delle azioni in calo e rendimenti inferiori (interessi pagati) su nuove obbligazioni. Il prezzo dell'oro, tuttavia, è aumentato da circa $ 800 l'oncia nell'ottobre 2008 a oltre $ 1.900 l'oncia nell'agosto 2011.
Ma è un'altalena. Da allora, il mercato azionario si è radunato al secondo mercato rialzista più lungo della storia, mentre il prezzo dell'oro è sceso a $ 1,080 l'oncia a dicembre 2015, per poi risalire di nuovo in valore. Gli investimenti alternativi possono essere un modo efficace per diversificare un portafoglio, ma comportano rischi molto più elevati e turbolenze di valore.
Di cosa diffidare
La maggior parte degli investitori non commercerà mai in modo serio in investimenti alternativi, e questo è OK - i alts sono spesso rischiosi e leggermente regolamentati, se non del tutto. Ciò significa che può essere difficile ottenere trasparenza sui prezzi, cioè sapere se questo bene vale veramente quello che stai pagando o pagato. Anche i più sono "illiquidi", il che significa che sono più difficili da convertire in denaro. La vendita di $ 1.000 in azioni di azioni quotate in borsa è relativamente facile; prezzo e vendita di una moneta rara da 1.000 dollari o album da record, meno così.
È quindi necessaria cautela: i consulenti finanziari raccomandano che gli investimenti alternativi non costituiscano più di una fetta del 10% di qualsiasi portafoglio, secondo una ricerca del 2016 sponsorizzata dalla Financial Planning Association.
Tipi comuni di risorse alternative
La maggior parte dei giocatori in questo regno speculativo sono investitori istituzionali o molto ricchi. Potresti aver sentito parlare di hedge fund, un investimento alternativo che spesso utilizza strumenti finanziari più rischiosi come i derivati per bilanciare - o coprire - altri rischi di mercato. Ma le regole del governo richiedono agli investitori di hedge fund di aver guadagnato almeno $ 200.000 in ciascuno degli ultimi due anni, o di avere $ 1 milione in attività esclusa la loro residenza primaria. Il private equity - pensate agli investitori angelici che hanno investito milioni di start-up - è anche fuori dalla portata dell'investitore medio, a meno che non possediate le stock option dei dipendenti presso una società privata prima della sua offerta pubblica iniziale.
Le attività alternative per l'investitore comune comprendono:
- Immobiliare: L'investimento immobiliare è l'acquisto di proprietà per generare reddito, piuttosto che essere utilizzato come residenza. Questo può essere l'acquisto di una proprietà per guadagnare denaro in affitto o acquistare azioni in fondi comuni di investimento immobiliare, che investono in società che finanziano o gestiscono proprietà commerciali. Gli investitori possono acquistare REIT quotati in borsa attraverso un broker online. (Vuoi saperne di più? Vedi questa guida sugli investimenti immobiliari.)
- Bitcoin e altre criptovalute: Il bitcoin è passato da poco meno di $ 1.000 a un picco di quasi $ 20.000 nel 2017, suscitando un grande interesse da parte degli investitori. Ma molti nel settore dei servizi finanziari credono che ci siano molte ragioni per diffidare del suo aumento.
- Commodities: Mucche, mais, petrolio, oro o altre materie prime essenziali che vengono coltivate o estratte sono materie prime, e acquistarle e venderle è rischioso perché il prezzo può fluttuare ampiamente per una serie di motivi. Una siccità può aumentare il prezzo del grano, o una decisione dell'Organizzazione dei Paesi esportatori di petrolio per perforare di più può abbassare il prezzo del petrolio. Gli investitori hanno accesso a questi mercati attraverso fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa che si concentrano sulle materie prime.
- Prestatori peer-to-peer (P2P): Guidati da società come Lending Club e Prosper, i finanziatori del P2P consentono agli investitori privati di investire denaro in società non bancarie che forniscono prestiti commerciali e personali. I critici temono che questa nuova forma di prestito debba ancora essere testata da una crisi economica.
Altri tipi di investimenti alternativi includono le valute attraverso il forex trading, i crediti di carbonio, l'arte, i francobolli o altri oggetti da collezione che potenzialmente aumentano di valore nel tempo.
Come investire in alts
Alcuni broker online hanno negoziazioni limitate in attività alternative o fondi ad essi collegati. Ma per molte risorse alternative, è necessario acquistare direttamente dai money manager e dalle società di gestione patrimoniale.Ciò comporta commissioni più elevate, che variano a seconda del bene.
I regolamenti sono meno comuni rispetto alle forme più tradizionali di investimento come azioni e obbligazioni e la quantità di informazioni pubbliche per valutare il valore del bene più oscuro. Conoscere il mercato e i potenziali rischi per qualsiasi classe di attività alternativa richiederà probabilmente più compiti a casa (e congetture) per il consumatore. Quindi la cautela "attenzione del compratore" è particolarmente vera se ti avventuri nel mondo dell'alta finanza.
