Quello che Buffett dice sulla diversificazione ti stupirà |

Lavorando per StreetAuthority, faccio molte cose diverse.

Nel corso di un giorno, potrei scrivere un articolo, discutere potenziali scelte con il nostro staff, ricercare il prossimo hotspot dell'investimento - anche esaminare le idee del mese del mese con i miei colleghi.

E con così tante cose in corso, mi ritrovo a Poco affollato come il giorno continua.

Per combattere questo, cerco di arrivare a lavorare circa un'ora prima rispetto al resto dello staff. A volte lavoro da casa prima di partire per l'ufficio.

Non lo faccio per mettermi in mostra. Ho semplicemente scoperto che posso fare di più in quell'ora (quando posso concentrarmi su un'attività senza distrazioni) di quanto non possa fare in due ore quando il resto dello staff ronza nell'ufficio.

La disattivazione del rumore di fondo consente io per semplificare le cose - e ottenere risultati migliori.

Cosa c'entra questo con gli investimenti? Una tonnellata

Perché la diversificazione è come bere da una manichetta antincendio

A volte le acque investitrici sono chiare come il fango per gli investitori al dettaglio. Dopo tutto, ci sono letteralmente migliaia di potenziali giochi là fuori.

Si potrebbe provare a giocare un rimbalzo nelle case automobilistiche. Potresti negoziare giorno per giorno le banche. Potresti restare con i fondi indicizzati e cavalcare qualsiasi tempesta. Potresti anche cercare di trovare aziende che sono semplicemente sottovalutate e rimbalzeranno una volta che il mercato noterà

Ma il problema è che ci sono troppe opzioni - è come cercare di bere da una manichetta antincendio. Troppe scelte rendono difficile individuare l'unico investimento che renderà il tuo portafoglio un vincitore.

Invece, come faccio ogni mattina iniziando presto, penso che gli investitori di successo debbano disattivare le distrazioni e focalizzare la loro attenzione a un piccolo gruppo di idee migliori: bevi da un bicchiere invece che da una manichetta antincendio.

Riducendo il tuo portafoglio, troverai:

È più facile stare al passo con i tuoi investimenti: Se hai un portafoglio di 50 titoli, quanto riesci a prestare attenzione a ciascuno di essi?

Anche se trascorri un'ora intera ogni settimana leggendo su ciascuno di essi, avrai un lavoro a tempo pieno (più 10 ore di straordinari) solo per dare il meglio a ciascuna azienda.

E con questo mercato, è più importante che mai osservare le proprie partecipazioni. Invece, un portfolio da 10 a 12 delle tue migliori scelte richiederebbe molto meno tempo per tracciare ogni settimana, e probabilmente dormirai meglio di notte sapendo che hai fatto i compiti a casa.

Prestazioni di portafoglio migliori: Quale pensi sarebbe in media più alto in un test: un'intera classe piena di studenti o una manciata di studenti più intelligenti scelti dall'insegnante?

La risposta è ovvia - ed è la stessa cosa con il tuo portfolio.

Guarda attraverso le tue partecipazioni. Se hai più di 30, 40, anche 50 holdings o più, scommetto che troverai alcuni che pensi siano OK. Diamine, non mi sorprenderebbe se ne avessi qualcuno che non ti piace nemmeno ma che non hai ancora venduto.

Invece, se avessi abbattuto il tuo portafoglio solo con le tue scelte preferite? Il tuo portfolio non andrebbe molto meglio andando avanti? Avresti la crema del raccolto, invece dell'intero campo. Ricorda, è difficile sovraperformare il mercato se il tuo portafoglio è il mercato.

Non sei il solo a ridurre il tuo portafoglio: Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) tiene solo 42 titoli statunitensi quotati in borsa. Questo è molto per un singolo investitore, ma per un'azienda con miliardi a sua disposizione, è sorprendentemente pochi. Inoltre, le prime cinque posizioni del Berkshire rappresentano il 73% del proprio portafoglio.

Buffett è un sostenitore del posizionamento di un portafoglio per sfruttare le migliori scelte. Si è persino spinto a dire:

"Se è il tuo gioco, la diversificazione non ha senso, è pazzo mettere i soldi nella tua scelta numero 20 piuttosto che nella tua prima scelta. È l'analogia con LeBron James. il fenomeno del basket LeBron James nella tua squadra, non portarlo fuori dal gioco solo per fare spazio a qualcun altro. "

Se il più grande investitore del mondo segue questo approccio, non dovresti?

Le azioni individuali possono ancora fare bene, non importa Il mercato

La scuola di pensiero di Warren Buffett è uno dei principi principali della mia newsletter di Stock of the Month e il suo portafoglio di soldi veri da $ 100.000. Pensaci: la nostra economia continua a funzionare calda e fredda. Gli investitori sono ancora ombrosi su disoccupazione, tassi di interesse, alloggi, Medio Oriente - la lista continua.

Ma a prescindere da quello che sta succedendo, ci sono sempre azioni che vanno bene. E se ti concentri su un gruppo selezionato delle tue migliori scelte, puoi trarne un guadagno immenso.

Dai un'occhiata ad alcune delle mie scelte recenti:

Costco (Nasdaq: COST) è aumentato del 27% da quando l'ho comprato quasi un anno fa. Yahoo (Nasdaq: YHOO) è aumentato del 51% nei nove mesi in cui l'ho posseduto. In tutte le mie 41 operazioni chiuse, solo sette hanno perso denaro. E la maggior parte di loro ha restituito rendimenti a due cifre.

Azione da intraprendere -> Capisco che anni di condizionamento da parte dei media finanziari hanno portato milioni di investitori a pensare che la diversificazione sia cruciale per il successo. Ed è, se vuoi semplicemente abbinare il mercato. (Per non parlare della linea del portafoglio del tuo broker.) Ma non è quello che cerco di fare. Dubito che tu lo faccia.