Quindi, se si aspetta un po' più tempo per essere pagato? |

È importante se aspetti più tempo per essere pagato dai tuoi clienti? Solo un valore di circa un milione di dollari. In questo esempio, l'azienda a sinistra viene pagata dai suoi clienti in media 45 giorni e quella a destra in 90 giorni. Nient'altro cambia. I presupposti per vendite, costi, spese e tutto il resto sono esattamente gli stessi. Nel primo caso, il saldo di cassa minimo è di poco meno di mezzo milione di dollari, e nel secondo caso, quello a destra, il saldo di cassa è in realtà un deficit di oltre mezzo milione di dollari.

Questo di le implicazioni. Entrambi gli scenari hanno le stesse vendite di circa $ 6 milioni all'anno, con gli stessi profitti di circa il 7% sulle vendite. Ma la compagnia sulla sinistra sta andando bene, e la compagnia sulla destra è nei guai, forse sotto.

Fonte: Business Plan Pro, AMT Sample Plan, Cash Pilot View. Il cash pilot consente l'adeguamento istantaneo delle variabili di cassa critiche incluse le vendite a credito come percentuale delle vendite, giorni di ritiro, inventario a disposizione e giorni di pagamento. Questa visualizzazione mostra lo scenario a sinistra con una raccolta di 45 giorni in media e quello a destra con 90 giorni in media.